财通安益中短债债券型证券投资基金       更新招募说明书   （2025 年 07 月 12 日公告）   基金管理东说念主：财通基金管理有限公司   基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司 财通安益中短债债券型证券投资基金                     更新招募说明书                     瑕疵教唆      本基金经2022年11月9日中国证券监督管理委员会证监许可20222789号 文准予注册召募。      基金管理东说念主保证本招募说明书的内容确切、准确、完好意思。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本 基金的投资价值和商场远景作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。      投资有风险，投资者认购或申购本基金时应崇敬阅读本招募说明书、基 金居品贵寓概要，全面相识本基金居品的风险收益特征，充分筹商投资者自 身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作念出孤苦决策。基金管理东说念主提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市 场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险 等。      本基金是债券型基金，其预期风险与收益水平表面上高于货币商场基金， 低于股票型基金和搀杂型基金。基金净值会因为证券商场波动等因素产生波 动，投资者根据所捏有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。      本基金的投资边界包括资产支捏证券，资产支捏证券的风险主要与资产 质地磋议，比如债务东说念主背约可能性的高下、债务东说念主欺骗对消权可能性的高下， 资产收益受天然灾害、干戈、歇工的影响进程，资产收益与外部经济环境变 化的磋议性等。如果资产支捏证券受上述因素的影响进程低，则资产风险小， 反之则风险高。      基金存续期内，连气儿50个办事日出现基金份额捏有东说念主数目不悦200东说念主或者 基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金 财产计帐并隔绝，且无需召开基金份额捏有东说念主大会。因此本基金面对自动清 算的风险。      基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自恃”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金的过往功绩并不预示其将来表现。基金管理东说念主管理的其他基金的业 绩并不组成对本基金功绩表现的保证。基金管理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、 严慎奋勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证 最低收益。   本基金本次更新招募说明书系基金司理变更，更新截止日为2025年7月11 日。本招募说明书其他所载内容截止日为2025年5月31日，磋议财务数据截止 日为2025年3月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 财通安益中短债债券型证券投资基金                                     更新招募说明书                              目       录 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书                    一、绪   言      本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》、《中华东说念主民共和国证券投 资基金法》(以下简称“《基金法》”)、                   《公开召募证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办 法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息泄露管理办 法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动        （以下简称“《流动性风险管理章程》”等磋议法律法例和《财 性风险管理章程》 通安益中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编 写。      本招募说明书推崇了财通安益中短债债券型证券投资基金的投资主见、 策略、风险、费率等与投资者投资决策磋议的全部必要事项，投资者在作念出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。      基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何空虚纪录、误导性述说或者重 大遗漏，并对其确切性、准确性、完好意思性承担法律办事。本基金根据本招募说 明书所载明的贵寓央求召募。基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未 在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。      本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。 《基金合同》是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者 自依《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基金合同》的 当事东说念主，其捏有本基金份额的行动自身即标明其对本基金《基金合同》的承 认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过火他磋议章程享有权利、承担 义务。基金投资者欲了解本基金份额捏有东说念主的权利和义务，应珍重查阅《基 金合同》。 财通安益中短债债券型证券投资基金                     更新招募说明书                    二、释    义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 短债债券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用改造和补充 金招募说明书》过火更新 品贵寓概要》过火更新 额发售公告》 件、司法解释、行政门径以过火他对基金合同当事东说念主有收敛力的决定、决议、 通知等 委员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常 务委员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的 《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改造 日实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其 经常作念出的改造 财通安益中短债债券型证券投资基金                        更新招募说明书 章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄露管理办法》及颁布机关 对其经常作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的 改造 同庚 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理章程》 及颁布机关对其经常作念出的改造 委员会 义务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 然东说念主 内正当登记并存续或经磋议政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管理办法》及磋议法律法门径程使用来自境外的 资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和 东说念主民币及格境外机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 财通安益中短债债券型证券投资基金                         更新招募说明书 额，办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主鉴定了基金销 售服务左券，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清 算和结算、代理披发红利、建立并扶植基金份额捏有东说念主名册和办理非交游过 户等 有限公司或接受财通基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调治、转托管、按期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 条件，基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并得回中国证监会 书面证据的日历 财产计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得跳跃 3 个月 的怒放日 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 是表率基金管理东说念主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务国法，由基 金管理东说念主和投资东说念主共同遵命 央求购买基金份额的行动 央求购买基金份额的行动 章程的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 公告章程的条件，央求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额转 换为基金管理东说念主管理的其他基金基金份额的行动 更所捏基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定 银行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 数加上基金调治中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调治中 转入央求份额总和后的余额)跳跃上一怒放日基金总份额的 10% 息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 值、银行进款本息、基金应收款项过火他资产的价值总和 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 份额总和 净值和基金份额净值的过程 性报刊及《信息泄露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托 管东说念主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等前言 及基金份额捏有东说念主服务的用度 分为不同的类别，各基金份额类别分别确立代码，分别狡计和公告万般基金 份额净值和万般基金份额累计净值 本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 从本类别基金资产上钩提销售服务费（年费率为 0.2%）的基金份额 从本类别基金资产上钩提销售服务费（年费率为 0.1%）的基金份额 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆 回购与银行按期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、 认知受限的新股及非公开刊行股票、资产支捏证券、因刊行东说念主债务背约无法 进行转让或交游的债券等 净值的方式，将基金调养投资组合的商场冲击成老实拨给现实申购、赎回的 投资者，从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的合 法权益不受挫伤并得到公说念对待 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书 专门账户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公 平对待，属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋 账户，专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产 减值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存 在要紧不确定性的资产 事件 财通安益中短债债券型证券投资基金                       更新招募说明书                   三、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况   本基金管理东说念主为财通基金管理有限公司，基本信息如下：   称呼：财通基金管理有限公司   住所：上海市虹口区吴淞路619号505室   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心43、45楼   设立日历：2011年6月21日   法定代表东说念主：吴林惠   组织表情：有限办事公司   注册老本：东说念主民币贰亿元   磋议东说念主：何亚玲   磋议电话：021-2053 7888   股权结构：                               出资额      出资比例             股 东                             （万元东说念主民币）     （%）       财通证券股份有限公司              8，000      40    杭州市实业投资集团有限公司              6，000      30     浙江亨通控股股份有限公司              6，000      30             合 计               20，000    100   （二）主要东说念主员情况   吴林惠先生，董事长，管帐学本科，经济师。历任财通证券有限办事公司 经纪业务总部副总司理兼机构运营部副总司理（主捏办事）、经纪业务总部 副总司理兼机构运营部总司理，财通证券股份有限公司经纪业务总部副总经 理兼机构运营部总司理、运营总监兼机构管理部总司理、运营总监兼运营中 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 心总司理。现任财通证券股份有限公司运营总监，财通基金管理有限公司党 委文牍、董事长。   朱颖女士，孤苦董事，管帐学硕士，正高档管帐师、中国注册管帐师协会 资深会员、财政部管帐领军东说念主才。历任立信管帐师事务所审计业务部门司理、 合伙东说念主。现任立信管帐师事务所高档合伙东说念主，上海立信管帐金融学院兼职教 授及硕士生导师，东华大学硕士生校外导师，上海财经大学硕士生校外导师， 上海师范大学硕士生校外导师，上海对外经贸大学硕士生校外导师，上海破 产管理东说念主协会副会长，上海市法学会理事，上海金仕达软件科技股份有限公 司孤苦董事，财通基金管理有限公司孤苦董事。   张静女士，孤苦董事，法学本科。历任中国石化镇海真金不怕火油化工股份有限公 司董事会秘书室（证券事务部、法律事务部）办事，北京国枫凯文（上海）律 师事务所讼师、授薪合伙东说念主。现任北京市中伦（上海）讼师事务所合伙东说念主，财 通基金管理有限公司孤苦董事。   李昊先生，孤苦董事，法学博士。历任中国社会科学院法学研究所博士 后，北京航空航天大学法学院讲师、副教化、院长助理，东说念主文与社会科学高等 研究院副教化、副院长。现任中南财经政法大学法学院教化，北京市伟博律 师事务所兼职讼师，德国奥格斯堡大学法学院客座教化、高档客座研究员， 国度放哨官学院兼职教化，中国法学蕴蓄集与信息法学研究会理事，中国法 学会民法学研究会理事，北京市物权法学研究会副会长，北京法律谈判研究 会常务理事，北京市金融服务法学研究会理事，北京中周法律应用研究院副 理事长兼秘书长，湖北省法学会民法学研究会常务理事，湖北省法学会婚配 家庭法学研究会副会长，上海市高档东说念主民法院特聘教化，北京仲裁委员会、 北京外洋仲裁院仲裁人，苏州仲裁委员会仲裁人，财通基金管理有限公司独 立董事。   徐春庭先生，董事，工学本科，管帐师。历任武警绍兴市支队司令部见习 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 照拂、副连职照拂；武警浙江省总队后勤部财务处副连职助理员、助理管帐 师、管帐师；浙江财政证券公司稽核部职员、司理助理，富阳营业部副总经 理；财通证券经纪有限办事公司富阳市心北路证券营业部副总司理（主捏工 作），稽核部副司理，计划财务部副司理、副总司理；财通证券有限办事公司 计划财务部副总司理，计帐存管中心（筹）负责东说念主（主捏办事），计帐存管中 心副总司理（主捏办事）、总司理；财通证券股份有限公司金融繁衍品部（筹） 主要负责东说念主，金融繁衍品部总司理，计帐存管中心总司理。现任财通基金管 理有限公司党委副文牍、董事、总司理。      程欣先生，董事，审计学本科，中级审计师。历任杭州金鱼电器集团有限 公司风控审计部职员；杭州市实业投资集团有限公司审计部职员、副部长， 风险管理部（法律事务部）副部长、部长。现任杭州市实业投资集团有限公司 办公室主任，杭实产投控股（杭州）集团有限公司董事，西子清洁动力装备制 造股份有限公司董事，财通基金管理有限公司董事。      吴燕女士，董事，管理学本科，高档管帐师。历任苏州中达聚集管帐师事 务所审计员，江苏亨通光电股份有限公司管帐员、审计主管，亨通集团有限 公司财务司理、财务策划部总监。现任江苏亨通光电股份有限公司财务总监， 浙江亨通控股股份有限公司董事，财通基金管理有限公司董事。      傅子龙先生，职工董事，法学硕士，经济师、政工师。历任国核自仪系统 工程有限公司党群办事部党群管理岗、工会委员、团委副文牍，国核买卖保 理股份有限公司东说念主力资源与党群办事部党建司理、工会委员。现任财通基金 管理有限公司职工董事、详尽办公室（党群办事部）副主任。      殷平先生，上海社会科学院产业经济学硕士。历任中国开导银行上海分 行个东说念主金融部居品司理，上投摩根基金管理有限公司居品研发部总监。2016 年11月加入财通基金管理有限公司，现任公司职工监事、政策与居品部总经 理。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   徐春庭先生，董事，总司理（简历同上）。   汪海先生，新加坡管理大学钞票管理学硕士。历任中国开导银行上海分 行徐汇支行计划财务部科员、司理助理，个东说念主金融部客户司理、司理；中国建 设银行上海分行钞票管理与私东说念主银行部居品司理，个东说念主金融部副总司理。2015 年6月加入财通基金管理有限公司，曾任公司总司理助理，现任公司党委委员、 副总司理。   吴明建先生，浙江财经学院管帐学硕士。历任财通证券股份有限公司计 划财务部资金管理部副司理、司理。2019年12月加入财通基金管理有限公司， 现任公司党委副文牍、副总司理、财务负责东说念主，上海财通资产管理有限公司 董事长。   金梓才先生，上海交通大学微电子学与固体电子学硕士。历任华泰资产 管理有限公司投资司理助理，信诚基金管理有限公司TMT行业高档研究员。 副总监（主捏办事）、总监，公司总司理助理；现任公司党委委员、副总司理、 权益投资总监，权益公募投资部总司理、基金司理。   刘江女士，英国密德萨斯大学金融管理硕士。历任交通银行武汉分行东说念主 事栽培处办事员，盟国华泰基金管理有限公司客户服务部、电子商务部负责 东说念主，长江养老保障股份有限公司大客户部负责东说念主，国联安基金管理有限公司 机构直销部、电子商务部部门总监，兴业银行股份有限公司私东说念主银行部代理 业务处、老本商场处处长。2017年4月加入财通基金管理有限公司，现任公司 总司理助理。   刘为臻先生，复旦大学工商管理硕士。历任国泰君安证券股份有限公司 信息时间总部系统开发与可贵员，国联安基金管理有限公司信息时间部副总 监，德邦基金管理有限公司运作保障部总司理。2018年10月加入财通基金管 理有限公司，现任公司首席信息官、运营总监。   方斌先生，浙江大学法律学硕士。历任浙江天健管帐师事务所名堂司理， 财通安益中短债债券型证券投资基金                     更新招募说明书 中国证监会浙江监管局主任科员，中融基金管理有限公司总司理助理，浙江 浙商证券资产管理有限公司合规风控副总监、合规总监兼首席风险官。2022 年8月加入财通基金管理有限公司，现任公司党委委员、看管长，上海财通资 产管理有限公司董事。   闫梦璇女士，上海财经大学财经新闻专科硕士。历任中国中投证券有限 办事公司投融资助理。2014年9月加入财通基金管理有限公司，曾任固收投资 部研究员、投资司理助理、投资司理，现任固收公募投资部基金司理。   闫梦璇女士管理的基金称呼及管理期间如下：         基金称呼            任职日历         离任日历 财通多利纯债债券型证券投资基金         2022-07-08       - 财通安瑞短债债券型证券投资基金         2022-07-08       - 财通安裕 30 天捏有期中短债债券型证券 投资基金 财通汇利纯债债券型证券投资基金         2022-07-08       - 财通裕惠 63 个月按期怒放债券型证券投 资基金 财通安益中短债债券型证券投资基金        2023-04-19       - 财通安盈搀杂型证券投资基金           2022-07-08   2025-04-18   张婉玉女士，上海财经大学西方经济学硕士。历任交银施罗德基金管理 有限公司投研助理，上海国利货币经纪有限公司债券牙东说念主，兴证证券资产 管理有限公司债券交游员。2018年8月加入财通基金管理有限公司，曾任固收 投资部基金司理助理，现任固收公募投资部基金司理。   张婉玉女士管理的基金称呼及管理期间如下：         基金称呼            任职日历         离任日历 财通财通宝货币商场基金             2020-05-12       - 财通兴利纯债 12 个月按期怒放债券型发    2021-10-22       - 财通安益中短债债券型证券投资基金                        更新招募说明书 起式证券投资基金 财通恒利纯债债券型证券投资基金            2022-07-08       - 财通裕泰 87 个月按期怒放债券型证券投 资基金 财通安华搀杂型发起式证券投资基金           2022-07-08       - 财通弘利纯债债券型证券投资基金            2022-11-11       - 财通安泰利率债债券型证券投资基金           2024-12-11       - 财通安益中短债债券型证券投资基金           2025-07-11       - 财通纯债债券型证券投资基金              2021-10-22   2025-07-11 财通久利三个月按期怒放债券型发起式 证券投资基金 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期 证券投资基金      （1）权益公募投资决策委员会成员：      徐春庭先生，董事、总司理；      金梓才先生，副总司理、权益投资总监，权益公募投资部总司理、基金经 理；      吴明建先生，副总司理、财务负责东说念主；      马慧祎女士，蚁合交游部总司理；      唐家伟先生，权益研究部副总司理（主捏办事），权益公募投资部基金经 理。      （2）固收公募投资决策委员会成员：      徐春庭先生，董事、总司理；      吴明建先生，副总司理、财务负责东说念主；      罗晓倩女士，固收投资部副总司理，固收公募投资部负责东说念主、基金司理；      周岳先生，固收研究部负责东说念主； 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书   马慧祎女士，蚁合交游部总司理；   张婉玉女士，固收公募投资部基金司理。   （3）量化与组合公募投资决策委员会成员：   徐春庭先生，董事、总司理；   吴明建先生，副总司理、财务负责东说念主；   朱海东先生，量化投资部副总司理（主捏办事）、基金司理；   陈曦先生，组合投资部基金司理；   马慧祎女士，蚁合交游部总司理。   （三）基金管理东说念主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 有东说念主分拨收益。 施其他法律行动。   （四）基金管理东说念主的承诺 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书 中国证监会的磋议章程，建立健全里面足下轨制，采取有用措施，防患违背 现行有用的磋议法律法例、《基金合同》和中国证监会磋议章程的行动发生。 部足下轨制，采取有用措施，防患下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资。   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产。   （3）利用基金财产为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主谋取利益。   （4）向基金份额捏有东说念主违规承诺收益或者承担损失。   （5）法律法例或中国证监会回绝的其他行动。 守国度磋议法律、法例及行业表率，敦厚信用、奋勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违规策划；   （2）违背《基金合同》或《托管左券》；   （3）挑升挫伤基金份额捏有东说念主或其他基金磋议机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、干涉、隔绝或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗犷背负、迫害权益；   （7）违背现行有用的磋议法律、法例、门径、《基金合同》和中国证监 会的磋议章程，泄露在职职期间瞻念察的磋议证券、基金的买卖机要梵衲未依 法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；   （8）违背证券交游形势业务国法，利用对敲、倒仓等技能垄断商场价钱， 抑止商场次序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不梗直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息泄露和告白中挑升含有空虚、误导、欺骗身分；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会回绝的行动。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书      （五）基金司理的承诺 金份额捏有东说念主谋取最大利益。 章程，泄露在职职期间瞻念察的磋议证券、基金的买卖机要、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息。      （六）基金管理东说念主的风险管理和里面足下轨制      （1）健全性原则。里面足下机制灭亡公司的各项业务、各个部门和各级 岗亭，并渗入到决策、实施、监督和反馈等各个要领。      （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控范例， 可贵内控轨制的有用实施。      （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤苦，公 司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。      （4）互相制约原则。公司里面部门和岗亭简直立应当权责分明、互相制 衡。      （5）成本效益原则。公司运用科学化的策划管理方法虚构运作成本，提 高经济效益，以合理的足下成本达到最好的里面足下后果。      （1）足下环境      公司建立健全的法东说念主治理结构，充分阐扬孤苦董事和监事的监督职能， 严禁不梗直关联交游、利益运送和里面东说念主足下抖擞的发生，保护投资者利益 和公司正当权益。      公司管理层成立内控优先的风险管理理念，培养全体职工的风险驻扎意 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 识，建立风险足下优先、风险足下东说念主东说念主有责、一线东说念主员第一办事的公司内控 文化，保证全体职工实时了解国度法律法例和公司门径轨制，使风险相识贯 穿到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。   公司建立决策科学、运营表率、管理高效的运行机制，确保公司各项决 策、决议的实施中，“实施—复核”机制联接全程。各部门及岗亭有明确的授权 单干、办事职责和业务经过，通过瑕疵凭据传递及信息调换轨制，终了磋议 部门、磋议岗亭之间的监督制衡。   公司建立有用的东说念主力资源管理轨制，健全激勉收敛机制。通过法律法例 培训、轨制栽培、执业操守栽培和行动准则栽培等，确保公司东说念主员了解与从 业磋议的法例与监管部门章程，熟知公司磋议门径轨制、岗亭职责与操作流 程，具备与岗亭要求相适合的操守和专科胜任能力。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司的业务风险、东说念主员风险、法律 风险和财务风险等进行识别、评估和分析，实时驻扎和化解风险。通过科学 的风险量化时间和严格的风险名额足下对投资风险终了定量分析和管理。通 过网罗与投资组合磋议的管帐和商场数据，建立一个投资风险测评与绩效评 估的信息时间平台。由风险管理部按期向风险足下委员会和投资决策委员会 提交风险测评诠释。   （3）内控机制   公司全部的策划管理决策，均按照明确成文的决策范例与章程进行，防 止特出或违背决策范例的松驰决策行动的发生。   操作层面上，公司依据自身策划特色，以各岗亭主见办事制为基础形成 第全部内控防地，以磋议部门、磋议岗亭之间互相监督制衡形成第二说念内控 防地，以法律合规部、风险管理部、风险足下委员会、看管长对公司各机构、 各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈形成第三说念内控防地，并建立 里面违规违法行动的处罚机制。同期，按照分级管理、表率操作、有限授权、 业务追踪的原则，制定公司授权管理轨制，并严格区分业务授权与管理授权。   （4）信息与调换 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立有用的 信拒绝流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责磋议的 信息，保证信息实时投递适当的东说念主员进行处理。   （5）监督与里面稽核   本公司设立了孤苦于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核东说念主员履行 里面稽核职能，检查、评价公司里面足下轨制合感性、完备性和有用性，监督 公司里面足下轨制的实施情况，揭示公司里面管理及基金运作中的磋议风险， 实时建议创新见地，促进公司里面管理轨制有用地实施。监察稽核东说念主员具有 相对的孤苦性，按期不按期出具监察稽核诠释。   （6）风险管理   风险管理的办事灭亡到全公司总计业务要领，以风险足下委员会为平台， 从事前、事中、过后三个层面进行全面的风险管理。事前风险管理主要通过 风险管理部门介入公司的业务经过检查、参加业务部门专题会议和进行访谈 的方式，不按期组织职工开展风险文化栽培行动来擢升风险驻扎相识；事中 风险足下则是对磋议业务进行全程的追踪，以及终了业务东说念主员风险足下、业 务操作表率化、详细化来进行；过后风险管理则主要通过风险事件的分析与 记忆来开展。公司层面的风险管理办事包括对公司投资风险、业务风险、操 作风险、信息系统风险、法律风险、合规风险的系统评估，对公司层面的风险 进行珍重的梳理，对发现的问题和风险，实时进行处治。在投资风险要领，针 对不同居品所具有的特定投资风险进行量化研究和分析，跳跃阀值由风险管 理部门实时提醒业务部门，并根据风险管理轨制的章程，诠释磋议办事东说念主； 在业务风险要领，协助营销部门和居品研究部门前瞻性地对新址品的风险和 结构进行策划和分析，对发现的问题实时与业务部门进行调换和了解，切实 处治现实业务中所际遇的贫寒和问题；在操作风险要领，对公司层面的轨制、 经过、系统和名堂等方面，建立并完善风险足下机制，发现和处治后台运行 中存在的问题，加强评估公司信息系统和信息系统安全风险。   风险管理办当事人要由看管长统治的风险管理部及法律合规部进行开展， 在组织结构及诠释轨制上均孤苦于公司日常的投资、运营部门。风险诠释由 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 风险管理部及法律合规部进行拜访取证和撰写签发，能保证诠释孤苦性与客 不雅自制。      （1）本公司确知建立、实施和扶植里面足下轨制是本公司董事会及管理 层的办事。      （2）上述对于里面足下的泄露确切、准确。      （3）本公司承诺将根据商场环境变化及公司的发展络续完善里面足下制 度。 财通安益中短债债券型证券投资基金                     更新招募说明书                    四、基金托管东说念主    （一）基金托管情面况    称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）    住所：杭州市上城区自如东路 168 号    办公地址：杭州市庆春路 46 号    邮政编码：310000    法定代表东说念主：宋剑斌    成立期间：1996 年 9 月 25 日    基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号    组织表情：股份有限公司    注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元    存续期间：捏续策划    （二）基金托管东说念主开展资产托管业务的情况    杭州银行自 2014 年 3 月得回中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会的核准，取得证券投资基金托管经验。当今，杭州银行已全面开 展了包括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、信赖计划、 买卖银行搭理居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各 类资产托管业务，业务灭亡商场上总计类型的资管机构和主流业务品种。截 至 2025 年 3 月末，资产托管业务余额 1.87 万亿元，合作念客户超 1200 家。已 告捷托管货币型、搀杂型、债券型和指数型等万般公募基金 97 只，限度达    （三）基金托管业务情况先容    杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管名堂组，并于 2013 年 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书 基金在内的万般资产托管业务的业务运行和管理办事，并与其他业务部门保 捏孤苦。   我行高度爱重托管业务发展，组建了忽闪资产管理行业的“大家团队”服 务客户，当今配备从业东说念主员 67 东说念主，其中：总司理 1 东说念主，负责全面组织和协作 资产托管部的磋议办事；副总司理 1 东说念主，摊派托管营销和运营办事；其他东说念主 员 65 东说念主，根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销管理部、托管运营 部、风险合规部和业务支捏部。资产托管团队东说念主员具有丰富的从业教导，东说念主 员来自于托管银行、外资银行、基金、证券、投行等万般型机构，具有塌实的 专科表面常识和实战教导。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息披 露、里面稽核监控业务的执业东说念主员 38 东说念主，均具有基金从业经验。   杭州银行采购了业内庸碌使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统， 具有完善的估值核算、资金计帐、投资监督和信息泄露等功能，具备致密的 安全性、踏实性、怒放性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东说念主治理结构，形成了从董事会、策划层到 操作层，灭亡信用风险、商场风险、操作风险在内的全面风险管理体系，资产 托管部也安定成立风险相识，采取多样必要措施驻扎和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确分离各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监 督和里面稽核监控等瑕疵岗亭、东说念主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监 督等能搏斗到基金交游数据的岗亭东说念主员进行物理分离。   （2）建立健全授权管理体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务管理办法》、《杭州银行资产托 管业务运营实施细目》，将授权管理联接于资产托管业务的经久，各岗亭业 务东说念主员均在章程授权边界内欺骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据过火他瑕疵数据逐日进行安全备份，按期 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 将数据完好意思、确切、准确地转储到不可窜改的介质上，并要求蚁合庸异域保 存，保存期限至少 20 年。资产托管部要道岗亭东说念主员也接纳双东说念主备份轨制。   （4）建立完备有用的济急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施细目》、《杭州银行资 产托管业务信息系统管理办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金清 算等业务制定了专门的济急预案，对于万般突发事件、蹙迫事件或故障，定 期开展济急演练，试验济急预案的有用性和可靠性。   （5）建立严格的阴私机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东说念主员管理实施细目》，资产托管 部配备孤苦的门禁系统，严格回绝无关东说念主员参预资产托管部办公区域，能接 触到基金交游数据的岗亭东说念主员进行物理分离，并接纳电话灌音、监控摄像、 信息加密传递时间等技能来终了风险足下。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，告成对资产托管部总司理负责， 孤苦对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各 项业务正当合规、安全有用，切实履行托管东说念主职责。   （四）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和范例   基金托管东说念主负有对基金管理东说念主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基 金法》、《运作办法》、基金合同过火他磋议章程，托管东说念主对基金的投资对象 和边界、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、 基金资产估值和基金净值的狡计、收益分拨、申购赎回以过火他磋议基金投 资和运作的事项，对基金管理东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违背法律法例和基金合同的行动，应实时 以书面表情通知基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通知后应实时查对并 以书面表情对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知 事项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。 财通安益中短债债券型证券投资基金           更新招募说明书   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违规行动，立即诠释中国证监会，同 时，通知基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违背法律、行政法例和其他磋议章程， 或者违背基金合同约定的，应当拒却实施，立即通知基金管理东说念主，并实时向 中国证监会诠释。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游范例已经奏效的投资指示违背法律、 行政法例和其他磋议章程，或者违背基金合同约定的，应当实时通知基金管 理东说念主，并实时向中国证监会诠释。 财通安益中短债债券型证券投资基金                   更新招募说明书                      五、磋议服务机构   （一）销售机构   称呼：财通基金管理有限公司   住所：上海市虹口区吴淞路 619 号 505 室   办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时期金融中心 43、45 楼   法定代表东说念主：吴林惠   电话：021-2053 7888   传真：021-6888 8169；021-6888 8661   磋议东说念主：何亚玲   客户服务电话：4008 209 888   公司网址：www.ctfund.com   财通基金微管家（微信号：ctfund88）   本基金的其他销售机构信息详见基金管理东说念主网站。基金管理东说念主可根据有 关法律法例的要求，遴荐稳当要求的机构销售本基金，依据现实情况增多或 减少销售机构，并在基金管理东说念主网站上公示最新的销售机构名单。   （二）登记机构   称呼：财通基金管理有限公司   住所：上海市虹口区吴淞路 619 号 505 室   办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时期金融中心 43、45 楼   法定代表东说念主：吴林惠   电话：021-2053 7888   磋议东说念主：孙金 财通安益中短债债券型证券投资基金                     更新招募说明书   （三）出具法律见地书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   磋议电话：021-31358666   传真：021-31358600   磋议东说念主：丁媛   承办讼师：早晨、丁媛   （四）审计基金财产的管帐师事务所   称呼：毕马威华振管帐师事务所（非凡普通合伙）   实施事务合伙东说念主：邹俊   住所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   办公地址：上海市南京西路 1266 号恒隆广场 2 期 25 楼   公司电话：+86 (21) 22122888   公司传真：+86 (21) 62881889   承办管帐师：黄小熠、侯雯   业务磋议东说念主：侯雯 财通安益中短债债券型证券投资基金                   更新招募说明书                六、基金的召募   （一）召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息泄露办法》、《流动性风险管理章程》、《基金合同》过火他磋议法律法例， 并经中国证监会2022年11月9日证监许可20222789号文准予注册召募。   （二）基金类型、运作方式及基金存续期间   （三）召募对象   稳当法律法门径程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东说念主。   （四）基金份额面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元。   （五）召募期及募蚁集果   本基金召募期为2023年4月3日至2023年4月14日。不断帐师事务所验资， 按照每份基金份额面值东说念主民币1.00元狡计，基金召募期共召募394，465，261.58 份基金份额（其中包括利息转份额25，222.47份），有用认购户数为1，130户。 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书              七、基金合同的奏效   根据磋议章程，本基金鼎沸基金合同奏效条件，基金合同已于2023年4月   《基金合同》奏效后，连气儿20个办事日出现基金份额捏有东说念主数目不悦200 东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主应当在按期诠释中予 以泄露；连气儿50个办事日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定进 行基金财产计帐并隔绝，而无需召开基金份额捏有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书             八、基金份额的申购与赎回      （一）申购和赎回形势      本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管 理东说念主在招募说明书或其网站列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业 务的营业形势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。      （二）申购和赎回的怒放日及期间      投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券 交游所、深圳证券交游所的宽泛交游日的交游期间，但基金管理东说念主根据法律 法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。      基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交游商场、证券/期货交游所交游 期间变更或其他非凡情况，基金管理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放期间进 行相应的调养，但应在实施日前依照《信息泄露办法》的磋议章程在章程媒 介上公告。      基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月运转办理申购，具体业 务办理期间在申购运转公告中章程。      基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月运转办理赎回，具体业 务办理期间在赎回运转公告中章程。      在确定申购运转与赎回运转期间后，基金管理东说念主应在申购、赎回怒放日 前依照《信息泄露办法》的磋议章程在章程前言上公告申购与赎回的运转时 间。      基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申 购、赎回或者调治。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和期间建议申购、赎 财通安益中短债债券型证券投资基金                           更新招募说明书 回或调治央求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一开 放日基金份额申购、赎回的价钱。      本基金已于 2023 年 5 月 25 日运转办理日常申购业务，于 2023 年 5 月 25 日运转办理日常赎回业务。      （三）申购与赎回的原则 额净值为基准进行狡计； 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公说念对待。      基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管理 东说念主必须在新国法运转实施前依照《信息泄露办法》的磋议章程在章程前言上公 告。      （四）申购与赎回的范例      投资东说念主必须根据销售机构章程的范例，在怒放日的具体业务办理期间内 建议申购或赎回的央求。      投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。      基金份额捏有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回 时，赎复活效。投资者赎回央求奏效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日) 内支付赎回款项。遇证券/期货交游所或交游商场数据传输延长、通信系统故 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能足下的因 素影响业务处理经过期，赎回款的支付期间相应顺延。在发生多半赎回或基 金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同磋议要求处理。   基金管理东说念主应以交游期间终局前受理有用申购和赎回央求确今日看成申 购或赎回央求日(T 日)，在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游 的有用性进行证据。T 日提交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)及 时到销售机构或以销售机构章程的其他方式查询央求的证据情况。若申购不 告捷，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销 售机构如实给与到申购、赎回央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结 果为准。对于申购央求及申购份额的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善行 使正当权利。   基金管理东说念主在不违背法律法例的情况下，可对上述范例国法进行调养。 基金管理东说念主必须在新国法运转实施前依照《信息泄露办法》的磋议章程在规 定前言上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 费），追加申购最低金额为 1，000 元东说念主民币（含申购费）。已有认购本基金记 录的投资东说念主不受初度申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 通过本公司网上交游系统办理基金申购业务的不受直销中心单笔申购最低金 额的限制，申购最低金额为单笔 1 元（含申购费）。   各销售机构对本基金最低申购金额及交游级差有其他章程的，以各销售 机构的业务章程为准。 额，基金份额捏有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔交游类业务（如 财通安益中短债债券型证券投资基金                       更新招募说明书 赎回、基金调治、转托管等）导致单个交游账户的基金份额余额少于 1 份时， 余额部分基金份额必须一同赎回。 基金单一投资东说念主累计申购的基金份额数达到或者跳跃基金总份额的 50%，基 金管理东说念主有权对该投资东说念主的申购央求进行限制。基金管理东说念主接受某笔或者某 些申购央求有可能导致投资东说念主变相回避前述 50%比例要求的，基金管理东说念主有 权拒却该等全部或者部分申购央求。 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的 正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险足下的需要，可采取上述措施对 基金限度赐与足下。具体见基金管理东说念主磋议公告。 回份额的数目限制。基金管理东说念主必须在调养实施前依照《信息泄露办法》的 磋议章程在章程前言上公告。   （六）申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额和 E 类基金 份额不收取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率如下：       单笔申购金额（M）             申购费率          M         M≥500 万            1000 元/笔   （注：M：申购金额；单元：元）   申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用 于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度。 财通安益中短债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率如下：           份额捏有期间（Y）       赎回费率              Y             Y≥7 日          0   （注：赎回份额的捏有期限，自基金合同奏效日（含）或申购央求证据日 （含）起运转狡计。）   对捏续捏有期少于 7 日的基金份额捏有东说念主收取的赎回费，将全额计入基 金财产。 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的磋议章程在规 定前言上公告。 舞动订价机制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵影相 关法律法例以及监管部门、自律国法的章程。 质性不利影响及不违背基金合同约定的情况下根据商场情况制定基金捏续营 销计划，按期和不按期地开展基金捏续营销行动。在基金捏续营销行动期间， 基金管理东说念主不错按磋议监管部门要求履行必要手续后，对投资东说念主适当调低基 金销售用度。   （七）申购份额与赎回金额的狡计   申购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有用份额 单元为份，申购份额狡计结果按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购份额狡计   当申购用度适用比例费率时，申购份额的狡计方法如下： 财通安益中短债债券型证券投资基金                       更新招募说明书   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的狡计方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.3%， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=5，000/(1+0.3%)=4985.04 元   申购用度=5，000-4985.04=14.96 元   申购份额=4985.04/1.1280=4419.36 份   即：该投资东说念主投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.1280 元，则可得到 4419.36 份 A 类基金份额。   （2）C 类、E 类基金份额的申购份额狡计   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类或 E 类基金份额净值   例一：某投资东说念主投资 10，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当 日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额＝10，000.00/1.0500＝9，523.81 份   即：该投资者投资 10，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9，523.81 份 C 类基金份额。   例二：某投资东说念主投资 10，000.00 元申购本基金 E 类基金份额，假定申购当 日 E 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额＝10，000.00/1.0500＝9，523.81 份   即：该投资者投资 10，000.00 元申购本基金 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9，523.81 份 E 类基金份额。   赎回金额为按现实证据的有用赎回份额乘以当日的该类基金份额净值并 财通安益中短债债券型证券投资基金                        更新招募说明书 扣除相应的用度，赎回金额单元为元，狡计公式：    赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    上述狡计结果均按四舍五入的方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。    例：某基金份额捏有东说念主捏有本基金 A 类基金份额 10，000 份五天后赎回， 对应的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则 可得到的净赎回金额为：    赎回总金额=10，000×1.1480=11，480.00 元    赎回用度=11，480.00×1.50%=172.20 元    净赎回金额=11，480.00-172.20=11，307.80 元    即：该基金份额捏有东说念主捏有本基金 A 类基金份额 10，000 份五天后赎回， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为    由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金 份额将分别狡计基金份额净值。狡计公式为：    T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类别 基金份额的余额数目。    本基金万般基金份额净值的狡计，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 的基金份额净值在今日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇非凡情况，经履 行适当范例，不错适当延长狡计或公告。    （八）拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 财通安益中短债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 受投资东说念主的申购央求。 基金资产净值。 时。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额捏有东说念主利益的 情形。 基金销售系统、基金登记结算系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法 宽泛运行。 价钱且接纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主 协商证据后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购央求。 金份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相回避 50%蚁合度的情形。      发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决 定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管理东说念主应当根据磋议章程在章程前言上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退 还给投资东说念主。发生上述第 8 项情形时，基金管理东说念主不错采取比例证据等方式 对该投资东说念主的申购央求进行限制，基金管理东说念主有权拒却该等全部或者部分申 购央求。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办 理。      （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 赎回款项： 受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 基金资产净值。 金管理东说念主可暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回央求。 价钱且接纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主 协商证据后，基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时， 基金管理东说念主应实时报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金管理东说念主应足 额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总 量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的磋议要求处理。基金份额捏有东说念主在央求赎回时可预先 遴荐将当日可能未获受理部分赐与清除。在暂停赎回的情况排斥时，基金管 理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十）多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上 基金调治中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调治中转入申 请份额总和后的余额)跳跃前一怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了 多半赎回。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   当基金出现多半赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况 决定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有能力支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按宽泛赎回范例实施。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有贫寒或 合计因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成 较大波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额 的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当 按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。 遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个怒放日连续赎回，直到全部赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被清除。宽限的赎回央求 与下一怒放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额 净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交 赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）当基金出现多半赎回时，在单个基金份额捏有东说念主赎回央求跳跃前一 怒放日基金总份额 20%的情形下，基金管理东说念主合计支付该基金份额捏有东说念主的 全部赎回央求有贫寒或者因支付该基金份额捏有东说念主的全部赎回央求而进行的 财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，不错对该单个基金份额捏 有东说念主超出前一怒放日基金总份额 20%的赎回央求实施宽限办理。对于该单个 基金份额捏有东说念主超出前一怒放日基金总份额 20%的部分，投资东说念主在提交赎回 央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回，遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个 怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回央求将被清除。宽限的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理，无 优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。而对该单个基金份额捏有东说念主前一怒放日基金总份额 20% 以内（含 20%）的赎回央求与其他投资者的赎回央求按上述（1）、（2）方式 一并处理，具体见磋议公告。 财通安益中短债债券型证券投资基金                      更新招募说明书   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错延 缓支付赎回款项，但不得跳跃 20 个办事日，并应当在章程前言上进行公告。   当发生上述多半赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或 者基金管理东说念主网站等其他方式在 3 个交游日内通知基金份额捏有东说念主，说明有 关处理方法，并在 2 日内在章程前言上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 前言上刊登暂停公告。 上刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的万般基金份 额净值。 期间，依照《信息泄露办法》的磋议章程，最迟于再行怒放日在章程前言刊登 再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行开 放申购或赎回的期间，届时不再另行发布再行怒放的公告。   （十二）基金调治   基金管理东说念主不错根据磋议法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金 与基金管理东说念主管理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的转 换费，磋议国法由基金管理东说念主届时根据磋议法律法例及基金合同的章程制定 并公告，并提前见告基金托管东说念主与磋议机构。   本基金已于 2023 年 5 月 25 日灵通了基金调治转入业务，于 2023 年 5 月 见基金管理东说念主发布的磋议公告。 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等 情形而产生的非交游过户以及登记机构认同、稳当法律法例的其它非交游过 户。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基 金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额捏有东说念主去世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主继 承；捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金 会或社会团体；司法强制实施是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏 有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游 过户必须提供基金登记机构要求提供的磋议贵寓，对于稳当条件的非交游过 户央求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的范例收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构不错按照章程的范例收取转托管费。   （十五）按期定额投资计划   基金管理东说念主不错为投资东说念主持理按期定额投资计划，具体国法由基金管理 东说念主另行章程。投资东说念主在办理按期定额投资计划时可自行约定每期申购金额， 每期申购金额必须不低于基金管理东说念主在磋议公告或更新的招募说明书中所规 定的按期定额投资计划最低申购金额。   本基金已于 2023 年 5 月 25 日灵通了按期定额投资业务，具体国法见基 金管理东说念主发布的磋议公告。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记机构认同、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或 基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份 财通安益中短债债券型证券投资基金           更新招募说明书 额仍然参与收益分拨，法律法例另有章程的除外。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额捏有 东说念主通过中国证监会认同的交游形势或者交游方式进行份额转让的央求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，基金份额捏有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务国法办理基金份 额转让业务。   （十八）其他业务   如磋议法律法例允许基金管理东说念主持理基金份额的其他基金业务，基金管 理东说念主可制定和实施相应的业务国法。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分的章程。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书               九、基金的投资   （一）投资主见   本基金力图在保捏投资组合较高流动性的前提下，获取特出功绩比拟基 准的投资答复。   （二）投资边界   本基金的投资边界为具有致密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债、方位政府债、政府支捏机构债券、 政府支捏债券、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公 开刊行的次级债、可分离交游可转债的纯债部分等）、资产支捏证券、债券回 购、银行进款（包括按期进款、左券进款、通知进款等）、同行存单、货币市 场器用、国债期货等法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用， 但须稳当中国证监会的磋议章程。   本基金不投资于股票，也不投资于可调治债券（可分离交游可转债的纯 债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行 适当范例后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金捏有的现金或到期 日在 1 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所投资的中短期债券是指剩余期限不跳跃三年（含）的债券资产， 主要包括国债、央行单子、金融债、方位政府债、政府支捏机构债券、政府支 捏债券、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行 的次级债、可分离交游可转债的纯债部分等金融器用。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理东说念主在 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 履行适当范例后，不错调养上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金力图在保捏投资组合较高流动性的前提下，获取特出功绩比拟基 准的投资答复。本基金的投资策略包括主见久期策略及凸性策略、收益率曲 线配置策略、信用债券投资策略、杠杆投资策略和国债期货投资策略。   本基金所投资的中短期债券是指剩余期限不跳跃三年（含）的债券资产。 在组合的久期遴荐方面，本基金将详尽分析宏不雅面的各个要素，主要包括宏 不雅经济所处周期、货币财政政计算向、商场流动性变动情况等，通过对各宏 不雅变量的分析，判断其对商场利率水平的影响标的和进程，从而确定本基金 投资组合久期的合理边界。况兼动态调养本基金的主见久期，即预期利率上 升时适当裁汰组合久期，在预期利率下落时适当延长组合久期，从而提高债 券投资收益。   由于债券价钱与收益率之间时常存在显豁的非线性关系，是以通过凸性 管理策略为久期策略补充，不错更好地分析债券的利率风险。凸性越大，利 率上行引起的价钱损失越小，而利率下行带来的价钱上升越大；反之也是。 本基金将通过严格的凸性分析，对久期策略作念出适当的补充和修正。   本基金除了筹商系统性的利率风险对收益率弧线平移的影响之外，还将 筹商债券商场微不雅因素对收益率弧线的影响，如历史期限结构、回购及商场 拆借利率等，形成一定阶段内的收益率弧线花样变动趋势的展望，据此调养 债券投资组合。当预期收益率弧线变陡时，本基金将接纳枪弹型策略；当预 期收益率弧线变平时，将接纳哑铃型策略。   在投资商场遴荐层面，本基金将在足下商场风险与流动性风险的前提下， 根据交游所商场和银行间商场信用债券到期收益率相对变化、流动秉性况和 商场限度等，相机调养不同商场的信用债券所占的投资比例。 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书      在品种遴荐层面，本基金将基于各品种信用债券类金融器用信用利差水 平的变化特征、宏不雅经济展望分析和信用债券供求关系分析等，详尽筹商流 动性、统统收益率等因素，采取定量分析和定性分析结合的方法，在多样不 同信用级别的信用债券之间进行优化配置。      本基金将投资信用评级不低于 AA+级的信用债（含资产支捏证券），其 中 AA+级信用债占捏仓信用债的比例为 0-50%，AAA 级信用债占捏仓信用债 的比例为 50%-100%。其中，除短期融资券、超短期融资券之外的信用债接纳 债项评级，对于莫得债项评级的上述信用债，信用评级接纳主体评级；短期 融资券、超短期融资券接纳主体评级。本基金对信用债评级的认定参照基金 管理东说念主采纳的评级机构（不含中债资信评估有限办事公司）出具的信用评级。 组合举座风险的基础上，当回购利率低于债券收益率时，买入收益率高于回 购成本的债券，通过正回购融资操作来博取逾额收益，从而得回杠杆放大收 益。      本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提 下，本着严慎原则，参与国债期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改 善组合的风险收益特性。套期保值将主要接纳流动性好、交游活跃的期货合 约。      （四）投资限制      基金的投资组合应遵循以下限制：      （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短 期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%；      （2）本基金将投资信用评级不低于 AA+级的信用债（含资产支捏证券）， 其中 AA+级信用债占捏仓信用债的比例为 0-50%，AAA 级信用债占捏仓信用 债的比例为 50%-100%。其中，除短期融资券、超短期融资券之外的信用债采 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 用债项评级，对于莫得债项评级的上述信用债，信用评级接纳主体评级；短 期融资券、超短期融资券接纳主体评级。本基金对信用债评级的认定参照基 金管理东说念主采纳的评级机构（不含中债资信评估有限办事公司）出具的信用评 级。因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动、信用评级调养等基金 管理东说念主之外的因素致使信用债投资比例不稳当上述章程投资比例的，基金管 理东说念主应当在三个月内调养至稳当前述比例约定；   （3）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基 金保捏现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值 的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （4）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的   （5）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该 证券的 10％，完全按照磋议指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不 受此要求章程的比例限制；   （6）本基金投资于消灭原始权益东说念主的万般资产支捏证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10％；   （7）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的   （8）本基金捏有的消灭(指消灭信用级别)资产支捏证券的比例，不得超 过该资产支捏证券限度的 10％；   （9）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于消灭原始权益东说念主的万般资产支 捏证券，不得跳跃其万般资产支捏证券预想限度的 10％；   （10）本基金参预世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的 40%，参预世界银行间同行商场进行债券回购的最经久限 为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预想不得跳跃本基金资 产净值的 15%；因证券商场波动、基金限度变动等基金管理东说念主之外的因素致 使基金不稳当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 财通安益中短债债券型证券投资基金                   更新招募说明书 资；      （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交 易敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的 投资边界保捏一致；      （13）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；      （14）本基金参与国债期货投资后，应遵循下列限制： 金资产净值的 15%； 捏有的债券总市值的 30%； 不得跳跃上一交游日基金资产净值的 30%；基金所捏有的债券（不含到期日 在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，预想（轧差计 算）应当稳当基金合同对于债券投资比例的磋议约定；      （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限 制。      除上述（2）、（3）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例 不稳当上述章程投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调养，但 中国证监会章程的非凡情形除外。      基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 稳当基金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应 当稳当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同 奏效之日起运转。      如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当范例后，则本基金投资不再受磋议限制。 财通安益中短债债券型证券投资基金                  更新招募说明书      为可贵基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：      （1）承销证券；      （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽办事的投资；      （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；      （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕交游、垄断证券交游价钱过火他不梗直的证券交游行动；      （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行动。      基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、 现实足下东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联交游的，应当稳当基金的投资主见和投资策略， 遵循基金份额捏有东说念主利益优先原则，驻扎利益结巴，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照商场公说念合理价钱实施。磋议交游必须预先得到基金托管 东说念主的同意，并按法律法例赐与泄露。要紧关联交游应提交基金管理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半 年对关联交游事项进行审查。      法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本 基金投资不再受磋议限制或按变更后的章程实施，无需经基金份额捏有东说念主大 会审议。      （五）功绩比拟基准      本基金功绩比拟基准：中债详尽钞票（1-3 年）指数收益率*80%+一年期 按期进款利率(税后)*20%      本基金为债券型证券投资基金，投资于中短期债券的比例不低于非现金 资产的 80%，是以本基金及第中债详尽钞票（1-3 年）指数收益率看班师绩比 较基准并赋予相应的权重。中债详尽钞票（1-3 年）指数是由中央国债登记结 算有限办事公司编制的中债详尽指数细分指数之一。该指数同期灭亡了上海 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书 证券交游所、深圳证券交游所、银行间以及银行柜台债券商场上的待偿期限 在 1-3 年(含 1 年)的债券，对中短期债券的价钱变动趋势有很强的代表性。由 于本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产净值的 80%，接纳 80%看成 功绩比拟基准中债券投资所代表的权重，20%看成现金资产所对应的权重可 以较好的反馈本基金的风险收益特征。跟着法律法例和商场环境发生变化， 如果上述功绩比拟基准不适用本基金，或者本基金功绩比拟基准中所使用的 指数暂停或隔绝发布或变改称呼，或者推出更巨擘的大要代表本基金风险收 益特征的指数，基金管理东说念主不错依据可贵基金份额捏有东说念主正当权益的原则， 与基金托管东说念主协商一致，履行适当范例后对功绩比拟基准进行相应调养，并 报中国证监会备案并实时公告，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金是债券型基金，其预期风险与收益水平表面上高于货币商场基金， 低于股票型基金和搀杂型基金。   （七）基金管理东说念主代表基金欺骗债权东说念主权利的处理原则及方法 金份额捏有东说念主的利益； 三东说念主牟取任何欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护 基金份额捏有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并辩论 管帐师事务所见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 财通安益中短债债券型证券投资基金                              更新招募说明书       侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的章程。       （九）基金投资组合诠释       基金管理东说念主的董事会及董事保证本诠释所载贵寓不存在空虚纪录、误导 性述说或要紧遗漏，并对其内容简直切性、准确性和完好意思性承担个别及连带 办事。       基金托管东说念主杭州银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2025 年 4 月 核内容不存在空虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏。       本诠释中财务贵寓未经审计，本投资组合诠释所载数据限定 2025 年 3 月                                               占基金总资产的比例 序号             名堂           金额(元)                                                  （%）         其中：股票                             -                 -         其中：债券              1，183，983，227.84             94.75              资产支捏证券                       -                 -         其中：买断式回购的买                                           -                 -         入返售金融资产         银行进款和结算备付金         预想 财通安益中短债债券型证券投资基金                                     更新招募说明书     本基金本诠释期末未捏有股票。     本基金本诠释期末未捏有通过港股通机制投资的港股。     本基金本诠释期末未捏有股票。                                                            占基金资产净     序号            债券品种                  公允价值(元)                                                            值比例（％）          其中：政策性金融债                       179，786，778.09        14.39 序                                                          占基金资产净      债券代码         债券称呼   数目（张）           公允价值(元) 号                                                          值比例（％）               级 财通安益中短债债券型证券投资基金                                  更新招募说明书                 级 投资明细     本基金本诠释期末未捏有资产支捏证券。 细     本基金本诠释期末未捏有贵金属。     本基金本诠释期末未捏有权证。     本基金本诠释期末未捏有股指期货合约。     本基金不投资股指期货。     本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提 下，本着严慎原则，参与国债期货的投资，以管理投资组合的系统性风险， 改善组合的风险收益特性。套期保值主要接纳流动性好、交游活跃的期货合 约。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   本基金本诠释期末未捏有国债期货合约。   本基金本诠释期末未捏有国债期货合约。 或在诠释编制日前一年内受到公开评论、处罚的情形。 股票库之外的股票。   序号           称呼            金额(元)   本基金本诠释期末未捏有处于转股期的可调治债券。   本基金本诠释期末未捏有股票。 财通安益中短债债券型证券投资基金           更新招募说明书   由于四舍五入的原因，本诠释中触及比例狡计的分项之和与预想项之间 可能存在尾差。 财通安益中短债债券型证券投资基金                                 更新招募说明书                    十、基金的功绩   本基金管理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎奋勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不 代表其将来表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金 的招募说明书。   （一）基金份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟 财通安益中短债债券 A 净值表现                                             功绩比                                    功绩比                            净值增              较基准                    净值增             较基准         阶段                 长率标              收益率     ①-③      ②-④                    长率①             收益率                            准差②              范例差                                     ③                                              ④ 月31日 自基金合同奏效起至 今（2023年4月19日-20    5.81%   0.03%   5.89%    0.02%   -0.08%   0.01% 财通安益中短债债券 C 净值表现                                             功绩比                                    功绩比                            净值增              较基准                    净值增             较基准         阶段                 长率标              收益率     ①-③      ②-④                    长率①             收益率                            准差②              范例差                                     ③                                              ④ 财通安益中短债债券型证券投资基金                                  更新招募说明书                    -0.05%   0.04%   -0.03%   0.03%   -0.02%   0.01% 月31日 自基金合同奏效起至 今（2023年4月19日-20    5.38%    0.03%   5.89%    0.02%   -0.51%   0.01% 财通安益中短债债券 E 净值表现                                              功绩比                                     功绩比                             净值增              较基准                    净值增              较基准         阶段                  长率标              收益率     ①-③      ②-④                    长率①              收益率                             准差②              范例差                                      ③                                               ④                    -0.01%   0.05%   -0.03%   0.03%   0.02%    0.02% 月31日 自基金合同奏效起至 今（2023年4月19日-20    5.22%    0.03%   5.89%    0.02%   -0.67%   0.01%   （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过火与同期功绩比 较基准收益率变动的比拟 财通安益中短债债券型证券投资基金        更新招募说明书 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 注：(1)本基金合同奏效日为 2023 年 04 月 19 日； (2)本基金建仓期为自基金合同奏效起 6 个月内，建仓期终局时，本基金各项 资产配置比例稳当基金合同约定。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书               十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、国债期货合约、单子价值、 银行进款本息、基金应收款项过火他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据磋议法律法例、表随性文献为本基金开立资金账户、证 券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财 产账户相孤苦。   （四）基金财产的扶植和刑事办事   本基金财产孤苦于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并 由基金托管东说念主扶植。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗 请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事办事外，基 金财产不得被刑事办事。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章清除或者被照章宣告歇业 等原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金 财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管 理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产 自身承担的债务，不得对基金财产强制实施。 财通安益中短债债券型证券投资基金           更新招募说明书               十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金磋议的证券交游形势的交游日以及国度法律法 门径程需要对外泄露基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、国债期货合约、银行进款本息、应收款项、资产支捏 证券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东说念主在确定磋议金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企 业管帐准则》、监管部门磋议章程。 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公 允价值计量的要紧事件的，应接纳最近交游日的报价确定公允价值。有充足 凭证标明估值日或最近交游日的报价弗成确切反馈公允价值的，应报恩价进 行调养，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允 价值为基础，并在估值时间中筹商不同特征因素的影响。特征是指对资产出 售或使用的限制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值时间中不 应将该限制看成特征筹商。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大宗捏有磋议资 产或欠债所产生的溢价或折价。 可利用数据和其他信息支捏的估值时间确定公允价值。接纳估值时间确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得磋议资产或欠债可不雅 察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬 估值进行调养并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）对在交游所商场上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另 有章程的除外），及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值， 具体估值机构由基金管理东说念主与基金托管东说念主另行协商约定。   （2）交游所上市实行全价交游的债券，及第第三方估值机构提供的估值 全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。   （3）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时间确定公允价 值。交游所上市的资产支捏证券，接纳估值时间确定公允价值，在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，接纳估 值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本 估值。   （2）初度公开刊行未上市的债券，接纳估值时间确定公允价值，在估值 时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估 值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未 欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在显豁相反，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 估值。 日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游 日结算价估值。 息。 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价 格估值。 接纳舞动订价机制，以确保基金估值的公说念性。 项，按国度最新章程估值。      如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 范例及磋议法律法例的章程或者未能充分可贵基金份额捏有东说念主利益时，应立 即通知对方，共同查明原因，两边协商处治。      根据磋议法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管 理东说念主承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金 磋议的管帐问题，如经磋议各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致 的见地，按照基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。      （五）估值范例 当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍 五入。基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度 另有章程的，从其章程。      基金管理东说念主于每个办事日狡计基金资产净值及万般基金份额净值，并按 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书 章程公告。 规或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估 值后，将万般基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主 复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （六）估值造作的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产 估值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位) 发生估值造作时，视为该类基金份额净值造作。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的差错变成估值造作，导致其他当事东说念主遭受损失的， 差错的办事东说念主应当对由于该估值造作遭受损不当事东说念主(“受损方”)的告成损失 按下述“估值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值造作办事方应 实时协作各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作办事 方承担；由于估值造作办事方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主变成 损失的，由估值造作办事方对告成损失承担抵偿办事；若估值造作办事方已 经积极协作，况兼有协助义务确当事东说念主有实足的期间进行更正而未更正，则 其应当承担相应抵偿办事。估值造作办事方应酬更正的情况向磋议当事东说念主进 行证据，确保估值造作已得到更正。   （2）估值造作的办事方对磋议当事东说念主的告成损失负责，分歧波折损失负 责，况兼仅对估值造作的磋议告成当事东说念主负责，分歧第三方负责。 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书      （3）因估值造作而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值造作办事方仍应酬估值造作负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不 返还或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误办事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对得回欠妥 得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东说念主已 经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得回的抵偿额加 上已经得回的欠妥得利返还的总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值错 误办事方。      （4）估值造作调养接纳尽量收复至假定未发生估值造作的正确情形的方 式。      估值造作被发现后，磋议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：      （1）查明估值造作发生的原因，列明总计确当事东说念主，并根据估值造作发 生的原因确定估值造作的办事方；      （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作变成的损 失进行评估；      （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的办事方进 行更正和抵偿损失；      （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由 基金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向磋议当事东说念主进行证据。      （1）任一类基金份额净值狡计出现造作时，基金管理东说念主应当立即赐与纠 正，通报基金托管东说念主，并采取合理的措施防患损失进一步扩大。      （2）造作偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书      （七）暂停估值的情形 停营业时； 时； 协商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；      （八）基金净值的证据      基金资产净值和万般基金份额净值由基金管理东说念主负责狡计，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管理东说念主应于每个怒放日交游终局后狡计当日的基金资产 净值和万般基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果 复核证据后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。      （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值      本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值 并泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。      （十）非凡情况的处理 金资产估值造作处理； 估值机构及进款银行等级三方机构发送的数据造作、遗漏，或国度管帐政策 变更、商场国法变更等非基金管理东说念主与基金托管东说念主原因，基金管理东说念主和基金 托管东说念主天然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，然而未能发现该错 误的，由此变成的基金资产估值造作，基金管理东说念主和基金托管东说念主罢黜抵偿责 任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的措施缓慢或排斥由此造 财通安益中短债债券型证券投资基金        更新招募说明书 成的影响。 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书             十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣 除磋议用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后 的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润 中已终了收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 进行收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月 可不进行收益分拨； 现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者 不遴荐，本基金默许的收益分拨方式是现金分红；基金份额捏有东说念主可对 A 类、 C 类和 E 类基金份额分别遴荐不同的分红方式；消灭投资东说念主捏有的消灭类别 的基金份额只可遴荐一种分红方式，如投资东说念主在不同销售机构遴荐的分红方 式不同，则基金份额登记机构将以投资东说念主终末一次遴荐的分红方式为准； 基准日的任一类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后弗成 低于面值； 取销售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益可能有所不同，本基金同 一基金份额类别内的每一基金份额享有同中分拨权； 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书   在法律法门径程和《基金合同》约定的边界内且对基金份额捏有东说念主利益 无骨子性不利影响的前提下，履行适当范例后，基金管理东说念主可酌情调养以上 基金收益分拨原则，此项调养不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但应于变更 实施日前在章程前言公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金 收益分拨对象、分拨期间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策简直定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日 内在章程前言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时， 基金登记机构可将基金份额捏有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。 红利再投资的狡计方法，依照《业务国法》实施。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书              十四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 证监会另有章程的除外）； 费和仲裁费； 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照基金管理东说念主指示与基金管理东说念主协商 一致的方式于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管理 东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。 财通安益中短债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费 的狡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照基金管理东说念主指示与基金管理东说念主协商 一致的方式于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定 节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年 费率为 0.2%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.1%。   本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净 值的 0.2%年费率计提，E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金份额的 基金资产净值的 0.1%年费率计提。   销售服务费计提的狡计公式如下：   H=E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   C 类和 E 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月 支付，由基金管理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照基金管理东说念主 指示与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中 一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主支付给销售机构。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。 左券章程，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中 支付。 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 或基金财产的损失； 名堂。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得 收取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法 规实施。基金财产投资的磋议税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管理东说念主或 者其他扣缴义务东说念主按照国度磋议税收征收的章程代扣代缴。 财通安益中短债债券型证券投资基金                   更新招募说明书             十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 的管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一 个管帐年度泄露； 的管帐核算，按照磋议章程编制基金管帐报表； 对并以书面方式证据。   （二）基金的年度审计 民共和国证券法》章程的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务 报表进行审计。 更换管帐师事务所需在 2 日内在章程前言公告。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书               十六、基金的信息泄露      （一）本基金的信息泄露应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息泄露 办法》、《流动性风险管理章程》、《基金合同》过火他磋议章程。磋议法律 法例对于信息泄露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。      （二）信息泄露义务东说念主      本基金信息泄露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏 有东说念主大会的基金份额捏有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东说念主、 法东说念主和不法东说念主组织。      本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照 法律法例和中国证监会的章程泄露基金信息，并保证所泄露信息简直切性、 准确性、完好意思性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息泄露义务东说念主应当在中国证监会章程期间内，将应予泄露的基 金信息通过稳当中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”）及 《信息泄露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等前言泄露，并 保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开 泄露的信息贵寓。      （三）本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行 为： 字； 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书   （四）本基金公开泄露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基 金信息泄露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开泄露的信息接纳阿拉伯数字；除特别说明外，投资期货货币单元为东说念主 民币元。   （五）公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系， 明确基金份额捏有东说念主大会召开的国法及具体范例，说明基金居品的特性等涉 及基金投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地泄露影响基金投资者决策的全部事 项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、 信息泄露及基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明 书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募 说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说 明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产扶植及基 金运作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如果基金招募说明书的摘要文献，用于向投资者提 供简明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要的信息发生 要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并 登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信 息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管理 东说念主不再更新基金居品贵寓概要。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书      基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性 公告登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品 贵寓概要、《基金合同》和基金托管左券登载在章程网站上，并将基金居品资 料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金 合同》、基金托管左券登载在网站上。      基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并 在泄露招募说明书确当日登载于章程前言上。      基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程前言上登载 《基金合同》奏效公告。      《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主 应当至少每周在章程网站泄露一次万般基金份额净值和万般基金份额累计净 值。      在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个开 放日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露怒放日的 万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。      基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站披 露半年度和年度终末一日的万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。      基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的狡计方式及磋议申购、赎回费率，并保证投资者大要 在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。      基金管理东说念主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度诠释， 将年度诠释登载在章程网站上，并将年度诠释教唆性公告登载在章程报刊上。 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 基金年度诠释中的财务管帐诠释应当经过稳当《中华东说念主民共和国证券法》规 定的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期诠释， 将中期诠释登载在章程网站上，并将中期诠释教唆性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度终局之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度报 告，将季度诠释登载在章程网站上，并将季度诠释教唆性公告登载在章程报 刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度诠释、 中期诠释或者年度诠释。   如诠释期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按期诠释“影响投资 者决策的其他瑕疵信息”项下泄露该投资者的类别、诠释期末捏有份额及占比、 诠释期内捏有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的非凡情 形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度诠释和中期诠释中泄露基金组合伙产情况及 其流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，磋议信息泄露义务东说念主应当在 2 日内编制临时诠释 书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔绝、基金计帐；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐 师事务所；   （5）基金管理东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估 值等事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、基金管理东说念主的现实 足下东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前终局召募；   （9）基金管理东说念主的高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管 部门负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管 理东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动超 过百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务磋议行动 受到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因 基金托管业务磋议行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股股 东、现实足下东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承 销的证券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提范例、 计提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价造作达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款 项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）增多、取消或者调养基金份额类别确立、变更收费方式或者住手现 有基金份额的销售及对基金份额分类办法及国法进行调养； 财通安益中短债债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （22）发生触及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等要紧事 项时；   （23）基金管理东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）连气儿 30 个办事日、40 个办事日及 45 个办事日出现基金份额捏有 东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的；   （25）基金信息泄露义务东说念主合计可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份 额的价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球前言中出现的或者在商场简易传的 音书可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤 基金份额捏有东说念主权益的，磋议信息泄露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行 公开露出。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与 公告。   基金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在章程网站上，并将计帐诠释提 示性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应在基金中期诠释及年度诠释中泄露其捏有的资产支捏证券 总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和诠释期内总计的资产支捏证 券明细。   基金管理东说念主应在基金季度诠释中泄露其捏有的资产支捏证券总额、资产 支捏证券市值占基金净资产的比例和诠释期末按市值占基金净资产比例大小 排序的前 10 名资产支捏证券明细。   基金管理东说念主应当在季度诠释、中期诠释、年度诠释等按期诠释和招募说 明书（更新）等文献中泄露国债期货交游情况，包括投资政策、捏仓情况、损 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 益情况、风险计划等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及 是否稳当既定的投资政策和投资主见。    本基金实施侧袋机制的，磋议信息泄露义务东说念主应当根据法律法例、基金 合同和招募说明书的章程进行信息泄露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。    （六）信息泄露事务管理    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露管理轨制，指定专门部 门及高档管理东说念主员负责管理信息泄露事务。    基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当稳当中国证监会磋议基金 信息泄露内容与花样准则等法例的章程。    基金托管东说念主应当按照磋议法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的 约定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、万般基金份 额申购赎回价钱、基金按期诠释、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基 金计帐诠释等磋议基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电 子证据。    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴荐一家报刊泄露本基金信 息。基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟披 露的基金信息，并保证磋议报送信息简直切、准确、完好意思、实时。    基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程前言上泄露信息外，还不错根据 需要在其他全球前言泄露信息，然而其他全球前言不得早于章程前言泄露信 息，况兼在不同前言上泄露消灭信息的内容应当一致。    为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计诠释、法律见地书 的专科机构，应当制作办事底稿，并将磋议档案至少保存到《基金合同》隔绝 后 10 年。 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书      （七）信息泄露文献的存放与查阅      照章必须泄露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照磋议法 律法门径程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或延长泄露基金磋议信息的情形      当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长泄露基金信 息： 停营业时； 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书                    十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护 基金份额捏有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并辩论 管帐师事务所见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日 内聘任侧袋机制启用日发表见地且稳当《中华东说念主民共和国证券法》章程的会 计师事务所进行审计并泄露专项审计见地。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，证据相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办 理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 调治；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份 额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于 主袋账户份额。多半赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回央求跳跃前 一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账 户。基金管理东说念主狡计各项投资运作计划和基金功绩计划时仅需筹商主袋账户 资产。 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账 户投资组合的调养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资 操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进 行估值并泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。侧袋 账户的管帐核算应稳当《企业管帐准则》的磋议要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 为基数计提。 现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 的 0.05%的年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的侧袋账户托管费   E 为前一日的侧袋账户基金资产净值   侧袋账户托管费逐日计提，逐日累计，待特定资产变现后由基金管理东说念主 与基金托管东说念主查对一致后，基金管理东说念主向基金托管东说念主发送划款指示，基金托 管东说念主进行支付。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金管理东说念主 应当按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等 方式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应变现金项。 财通安益中短债债券型证券投资基金           更新招募说明书   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主 皆应当实时向侧袋账户全部份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋 账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照 磋议法律法例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并隔绝侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘任 稳当《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并泄露专项审 计见地。   （七）侧袋机制的信息泄露   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能对投 资者利益产生要紧影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分章程的基金净值信 息泄露方式和频率泄露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 实施侧袋机制期间本基金暂停泄露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按期诠释中泄露诠释期内侧 袋账户磋议信息，基金按期诠释中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。管帐师事务所对基金年度诠释进行审计时，应酬诠释期内基金侧袋机制 运行磋议的管帐核算和年度诠释泄露等发表审计见地。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书                十八、风险揭示      （一）商场风险      本基金为证券投资基金，证券商场的变化将影响到基金的功绩。因此，宏 不雅和微不雅经济因素、国度政策、商场变动、行业与个券功绩的变化、投资东说念主风 险收益偏好和商场流动进程等影响证券商场的多样因素将影响到本基金功绩， 从而产生商场风险，这种风险主要包括： 行业及上市公司的盈利水平也可能呈周期性变化，从而影响到证券商场及行 业的走势。 地区发展政策等发生变化，导致证券商场波动而影响基金投资收益，产生风 险。 率变化，进而影响基金的净值表现。 或者弗成履行合约章程的其它义务，或者其信用等级虚构，将会导致债券价 格下落，进而变成基金资产损失。 所捏有的债券价钱会高涨，而基金将投资于固定收益类金融器用所得的利息 收入进行再投资将得回较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当商场利 率上升时，基金所捏有的债券价钱会下落，利率风险加大，然而利息的再投 资收益会上升。 配，而现金可能受通货扩张的影响甚至购买力下落，从而使基金的现实收益 下落。      （二）管理风险 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基 金收益水平。对信息的占有以及对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影 响基金收益水平。 响基金收益水平。   （三）估值风险   本基金接纳的估值方法有可能弗成充分反馈和揭示利率风险，或经济环 境发生要紧变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管理 东说念主和基金托管东说念主将共同协商，参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调养最近交游市价，使调养后的基金资产净值更公允地反馈基金资产价值， 确保基金资产净值不会对基金份额捏有东说念主变成骨子性的挫伤。   （四）流动性风险   本基金为契约型怒放式基金，基金限度将跟着基金投资者对基金份额的 申购和赎回而络续波动。基金投资者的连气儿大宗赎回可能使基金资产难以按 照预先盼望的价钱变现，而导致基金的投资组合流动性不及；或者投资组合 捏有的证券由于外部环境影响或基本面发生要紧变化而导致流动性虚构，造 成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。   本基金的投资商场主要为证券交游所、世界银行间债券商场等流动性较 好的表率型交游形势，主要投资对象为具有致密流动性的金融器用（包括国 内照章刊行上市的债券等），同期本基金基于散播投资的原则在行业和个券 方面未有高蚁合度的特征，详尽评估在宽泛商场环境下本基金的流动性风险 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 相对可控。   当基金出现多半赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况 决定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有能力支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按宽泛赎回范例实施。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有贫寒或 合计因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成 较大波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额 的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当 按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。 遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个怒放日连续赎回，直到全部赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被清除。宽限的赎回央求 与下一怒放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额 净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交 赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）当基金出现多半赎回时，在单个基金份额捏有东说念主赎回央求跳跃前一 怒放日基金总份额 20%的情形下，基金管理东说念主合计支付该基金份额捏有东说念主的 全部赎回央求有贫寒或者因支付该基金份额捏有东说念主的全部赎回央求而进行的 财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，不错对该单个基金份额捏 有东说念主超出前一怒放日基金总份额 20%的赎回央求实施宽限办理。对于该单个 基金份额捏有东说念主超出前一怒放日基金总份额 20%的部分，投资东说念主在提交赎回 央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回，遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个 怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回央求将被清除。宽限的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理，无 优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。而对该单个基金份额捏有东说念主前一怒放日基金总份额 20% 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书 以内（含 20%）的赎回央求与其他投资者的赎回央求按上述（1）、（2）方式 一并处理，具体见磋议公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错延 缓支付赎回款项，但不得跳跃 20 个办事日，并应当在章程前言上进行公告。   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前 提下，可依照法律法例及基金合同的约定，详尽运用万般流动性风险管理工 具，对赎回央求进行限定调养。基金管理东说念主不错采取备用的流动性风险管理 应酬措施，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、多半赎回的情形及处理方式”，珍重 了解本基金暂停接受赎回央求的情形及范例。在此情形下，投资东说念主的部分或 全部赎回央求可能被拒却，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能 与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （2）减慢支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或减慢支付赎回款项的情形”，珍重了解本基金减慢支付赎回款项的情形 及范例。在此情形下，投资东说念主给与赎回款项的期间将可能比一般宽泛情形下 有所延长。   （3）收取短期赎回费   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。   （4）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停 估值的情形”，珍重了解本基金暂停估值的情形及范例。在此情形下，投资东说念主 莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被宽限办理或被暂停接受 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 或被减慢支付赎回款项。      （5）舞动订价      当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错接纳舞动订价机 制，以确保基金估值的公说念性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回 基金份额时的基金份额净值，将会根据投资组合的商场冲击成本而进行调养， 使得商场的冲击成本大要分拨给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公 平对待。      （6）实施侧袋机制      侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋 账户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，目 的在于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 泄露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额宽泛开 放赎回，因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同 时捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定 资产的变现期间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大 幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此面对损 失。      实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金管 理东说念主在基金按期诠释中泄露诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也 不看成特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终 变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的办事。      基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋 机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。      启用侧袋机制后，基金管理东说念主狡计各项投资运作计划和基金功绩计划时 仅需筹商主袋账户资产，基金功绩计划应当以主袋账户资产为基准，因此本 基金泄露的功绩计划弗成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。      （7）中国证监会认定的其他措施。 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书   当出现其他中国证监会认同的流动性风险管理措施时，基金管理东说念主可能 在与基金托管东说念主协商后，按照中国证监会认同的磋议要求，采取对本基金的 流动性风险管理措施，具体情况的磋议说明可能由基金管理东说念主届时公告确定。   （五）本基金私有风险 的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收 益会受到宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、商场需求变化、行业波动等因 素的影响。 担相应风险。   本基金的投资边界包括资产支捏证券，资产支捏证券的风险主要与资产 质地磋议，比如债务东说念主背约可能性的高下、债务东说念主欺骗对消权可能性的高下， 资产收益受天然灾害、干戈、歇工的影响进程，资产收益与外部经济环境变 化的磋议性等。如果资产支捏证券受上述因素的影响进程低，则资产风险小， 反之则风险高。   本基金的投资边界包括国债期货，国债期货的投资可能面对商场风险、 基差风险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所捏有的期货合 约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的私有风险之一，是指由于期 货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之发生偶然损益的 风险。流动性风险可分为两类：一类为认知量风险，是指期货合约无法实时 以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时常是由商场清寒广度或 深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法鼎沸保证金要求，使得 所捏有的头寸面对被强制平仓的风险。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进 行基金财产计帐并隔绝，且无需召开基金份额捏有东说念主大会。因此本基金有面 临自动计帐的风险。   （六）其他风险   当狡计机、通信系统、交游聚集等时间保障系统或信息聚集支捏出现异 常情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按宽泛时限完成、登记系统瘫痪、 核算系统无法按宽泛时限露坐褥生净值、基金的投资交游指示无法实时传输 等风险。   干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及 证券商场、基金管理东说念主过火他销售机构可能因不可抗力无法宽泛办事，从而 产生影响基金的申购和赎回按宽泛时限完成的风险。 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书     十九、基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法 门径程和基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金 管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在章程前言公告。   （二） 《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行磋议范例后，《基金合同》应当隔绝： 新基金托管东说念主相接的；   （三） 基金财产的计帐 日内成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证 监会的监督下进行基金计帐。 托管东说念主、稳当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证 监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （1）     《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对清 算诠释出具法律见地书；   （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 制而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四） 计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总计合理 用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除 基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按在基金合同隔绝事 由发生时万般基金份额资产净值的比例确定剩余财产在万般基金份额中的分 配比例，并在万般基金份额可分拨的剩余财产边界内按万般别基金份额的基 金份额捏有东说念主捏有的该类基金份额比例进行分拨。消灭类别的基金份额捏有 东说念主对基金财产计帐后剩余资产具有同等的分拨权。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经稳当《中 华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意 见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报 中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产清 财通安益中短债债券型证券投资基金           更新招募说明书 算小组应当将计帐诠释登载在章程网站上，并将计帐诠释教唆性公告登载在 章程报刊上。   （七） 基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东说念主保存不低于法律法门径程的 最低期限。 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书             二十、基金合同的内容摘要   一、基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一） 基金管理东说念主的权利与义务 包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运 用并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法门径程或中国证监会 批准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及磋议法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托 管东说念主违背了《基金合同》及国度磋议法律章程，应陈诉中国证监会和其他监 管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋议行动进行监督和 处理；   （9）担任或寄托其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业 务并得回《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及磋议法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的边界内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的 权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益欺骗诉讼权利 或者实施其他法律行动； 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在稳当磋议法律、法例的前提下，制订和调养磋议基金认购、申 购、赎回、调治和非交游过户等业务国法；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎奋勉的原则管理和 运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科 化的策划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤苦，对所管理的不同基金 分别管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他磋议章程外，不得利用基 金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱 的方法稳当《基金合同》等法律文献的章程，按磋议章程狡计并公告基金净 值信息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐诠释；   （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过火他磋议章程，履行信息披 露及诠释义务；   （12）保守基金买卖机要，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 法》、《基金合同》过火他磋议章程另有章程外，在基金信息公开泄露前应予 阴私，不向他东说念主泄露，因向审计、法律等外部专科咨询人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏 有东说念主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他磋议章程召集基金份额捏有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他 磋议贵寓不低于法律法门径程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程期间发出， 况兼保证投资者大要按照《基金合同》章程的期间和方式，随时查阅到与基 金磋议的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到磋议贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的扶植、清理、估 价、变现和分拨；   （19）面对落幕、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监 会并通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份 额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理有 关基金事务的行动承担办事；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益欺骗诉讼权利或实 施其他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款 利息在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东说念主； 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书   （25）实施奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安 全扶植基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法门径程或监管部门 批准的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损 失的情形，应陈诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据磋议商场国法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账 户，为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）以敦厚信用、奋勉尽责的原则捏有并安全扶植基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业形势，配备实足的、 及格的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不 同的基金财产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别确立账户，孤苦核算， 分账管理，保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面互相 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书 孤苦；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他磋议章程外，不得利用基 金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；      （5）扶植由基金管理东说念主代表基金鉴定的与基金磋议的要紧合同及磋议凭 证；      （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；      （7）保守基金买卖机要，除《基金法》、《基金合同》过火他磋议章程 另有章程外，在基金信息公开泄露前赐与阴私，不得向他东说念主泄露，因向审计、 法律等外部专科咨询人提供的情况除外；      （8）复核、审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值、万般基金份额净值、 基金份额申购、赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务行动磋议的信息泄露事项；      （10）对基金财务管帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具见地， 说明基金管理东说念主在各瑕疵方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行； 如果基金管理东说念主有未实施《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东说念主 是否采取了适当的措施；      （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他磋议贵寓不低于 法律法门径程的最低期限；      （12）从基金管理东说念主过火寄托的登记机构处给与并保存基金份额捏有东说念主 名册；      （13）按章程制作磋议账册并与基金管理东说念主查对；      （14）依据基金管理东说念主的指示或磋议章程向基金份额捏有东说念主支付基金收 益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他磋议章程，召集基金份额捏 有东说念主大会或配合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金管理东说念主的投资运作； 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的扶植、清理、估价、变现 和分拨；      （18）面对落幕、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监 会和银行业监督管理机构，并通知基金管理东说念主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿办事，其赔 偿办事不因其退任而罢黜；      （20）按章程监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的 义务，基金管理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏 有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；      （21）实施奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金份额捏有东说念主      基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和 接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有 东说念主和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏 有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要 条件。      消灭类别每份基金份额具有同等的正当权益。 权利包括但不限于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者央求赎回其捏有的基金份额；      （4）按照章程要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大 会；      （5）出席或者拜托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大 会审议事项欺骗表决权； 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动 照章拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 义务包括但不限于：   （1）崇敬阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息泄露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其捏有的基金份额边界内，承担基金失掉或者《基金合同》隔绝 的有限办事；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实施奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的范例和国法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授 权代表有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每 一基金份额领有对等的投票权。   本基金未设立基金份额捏有东说念主大会的日常机构，如今后设立基金份额捏 有东说念主大会的日常机构，日常机构的设立按照磋议法律法例的要求实施。   （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会： 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书   （1）隔绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；   （5）调养基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬劳范例或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、边界或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会范例；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或预想捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基 金份额捏有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就消灭 事项书面要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份 额捏有东说念主大会的事项。 益无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商 后修改，不需召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》章程的边界内调养本基金的申购费率、 调低赎回费率、虚构/销售服务费率；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响或 修改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）增多、取消或者调养基金份额类别确立、变更收费方式或者住手现 有基金份额的销售及对基金份额分类办法及国法进行调养；   （6）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法门径程或中国证监 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书 会许可的边界内调养磋议认购、申购、赎回、调治、基金交游、非交游过户、 转托管等业务国法；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东说念主大会的 其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 基金管理东说念主召集。 东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开 的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 要求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的 基金份额捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议 书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面见告建议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理 东说念主应当配合。 召开基金份额捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 预想代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并 至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏 有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得结巴、干涉。 权益登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的通知期间、通知内容、通知方式 介公告。基金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议表情；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和 代理有用期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 知中说明本次基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关 过火磋议方式和磋议东说念主、表决见地寄交的截止期间和收取方式。 表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金 管理东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主， 则应另行书面通知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进 行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的， 不影响表决见地的计票效劳。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、 监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 派代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金 份额捏有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效 力。现场开会同期稳当以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托 东说念主捏有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托评释稳当法律法例、                                《基 金合同》和会议通知的章程，况兼捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的 登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证露出， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分 之一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登 记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主 大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 面表情或基金合同约定的其他方式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地 址。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个办事日内 连气儿公布磋议教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督 下按照会议通知章程的方式收取基金份额捏有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或 基金管理东说念主经通知不参加收取表决见地的，不影响表决效劳； 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （3）本东说念主告成出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额 捏有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二 分之一）；若本东说念主告成出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额 捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主 不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就 原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主告成出具表决 见地或授权他东说念主代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中告成出具表决见地的基金份额捏有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决见地的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决 见地的代理东说念主出具的寄托东说念主捏有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权委 托评释稳当法律法例、《基金合同》和会议通知的章程，并与基金登记机构记 录相符。 有东说念主大会可通过聚集、电话或其他方式召开，基金份额捏有东说念主也不错接纳网 络、电话或其他方式进行表决。 议并表决的，授权方式不错接纳书面、聚集、电话、短信或其他方式，具体方 式在会议通知中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定隔绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主合计需提 交基金份额捏有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的通知后，对原有提案的修 改应当在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主捏东说念主按照下列第（七）条章程范例确 定和公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成 大会决议。大会主捏东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授 权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏； 如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席 大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 别称基金份额捏有东说念主看成该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和 基金托管东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大 会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员 姓名（或单元称呼）、身份评释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、 寄托东说念主姓名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表 决截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决， 在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程 的须以特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 捏表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 定外，调治基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、隔绝《基金合 同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。   基金份额捏有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证评释，不然 提交稳当会议通知中章程的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资 者，口头稳当会议通知章程的表决见地视为有用表决，表决见地依稀不清或 互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额捏有东说念主所代 表的基金份额总和。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或消灭项提案内并排的各项议题应当分 开审议、逐项表决。   在上述国法的前提下，具体国法以召集东说念主发布的基金份额捏有东说念主大融会 知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主 捏东说念主应当在会议运转后通知在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两 名基金份额捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如 大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集， 然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议运转后通知在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏 有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票 的效劳。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主 就地公布计票结果。   （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有 怀疑，不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应 当进行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当就地 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出 席大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在 基金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的 监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金 托管东说念主拒派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证 监会备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额捏有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程前言上公告。如果 接纳通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实施奏效的基金份额捏 有东说念主大会的决议。奏效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、 基金管理东说念主、基金托管东说念主均有收敛力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的非凡约定   若本基金实施侧袋机制，则磋议基金份额或表决权的比例指主袋份额捏 有东说念主和侧袋份额捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例， 但若磋议基金份额捏有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主 袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 关基金份额 10%以上（含 10%）； 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 登记日磋议基金份额的二分之一（含二分之一）； 额捏有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日磋议基金份额的二分之一 （含二分之一）； 小于在权益登记日磋议基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏 有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基 金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）磋议基金份额的 捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票； 上（含 50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主看成该次基金份额捏有东说念主大会的 主捏东说念主； 分之一以上（含二分之一）通过； 三分之二以上（含三分之二）通过。   消灭主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、 表决条件等章程，但凡告成援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法 规或监管国法修改导致磋议内容被取消或变更的，经与基金托管东说念主协商一致， 基金管理东说念主提前公告后，可告成对本部天职容进行修改和调养，无需召开基 金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同覆没和隔绝的事由、范例   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 章程和基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管 理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在章程前言公告。   （二）《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行磋议范例后，《基金合同》应当隔绝： 新基金托管东说念主相接的；   （三）基金财产的计帐 日内成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证 监会的监督下进行基金计帐。 托管东说念主、稳当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证 监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）     《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对清 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 算诠释出具法律见地书；   （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 制而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总计合理 用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除 基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按在基金合同隔绝事 由发生时万般基金份额资产净值的比例确定剩余财产在万般基金份额中的分 配比例，并在万般基金份额可分拨的剩余财产边界内按万般别基金份额的基 金份额捏有东说念主捏有的该类基金份额比例进行分拨。消灭类别的基金份额捏有 东说念主对基金财产计帐后剩余资产具有同等的分拨权。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经稳当《中 华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意 见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报 中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产清 算小组应当将计帐诠释登载在章程网站上，并将计帐诠释教唆性公告登载在 章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东说念主保存不低于法律法门径程的 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 最低期限。   四、争议处治方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切 争议，如经友好协商未能处治的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根 据该会届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终 局的，并对磋议各方当事东说念主均有收敛力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度 由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，连续赤诚、 奋勉、尽责地履行基金合同和托管左券章程的义务，可贵基金份额捏有东说念主的 正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》原本一式三份，除上报磋议监管机构一式一份外，基金管理 东说念主、基金托管东说念主各捏有一份，每份具有同等的法律效劳。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公形势和营业形势查阅。 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书             二十一、基金托管左券的内容摘要   一、基金托管左券当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：财通基金管理有限公司   住所：上海市虹口区吴淞路 619 号 505 室   法定代表东说念主：吴林惠   设立日历：2011 年 6 月 21 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2011】840 号   组织表情：有限办事公司   注册老本：贰亿元东说念主民币   存续期限：捏续策划   磋议电话：021-2053 7888   （二）基金托管东说念主   称呼：杭州银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号杭州银行大厦   法定代表东说念主：陈震山   成立期间：1996 年 9 月 25 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复199646 号   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337 号   组织表情：股份有限公司   注册老本：东说念主民币 5，930，200，432 元   存续期间：捏续策划   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行动欺骗监督权   基金托管东说念主根据磋议法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金投资 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 边界、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投经验调或证券遴荐标 准的，基金管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的花样提供投资品种池，以便基金 托管东说念主运用磋议时间系统，对基金现实投资是否稳当《基金合同》对于证券 遴荐范例的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资边界为具有致密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债、方位政府债、政府支捏机构债券、 政府支捏债券、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公 开刊行的次级债、可分离交游可转债的纯债部分等）、资产支捏证券、债券回 购、银行进款（包括按期进款、左券进款、通知进款等）、同行存单、货币市 场器用、国债期货等法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用， 但须稳当中国证监会的磋议章程。   本基金不投资于股票，也不投资于可调治债券（可分离交游可转债的纯 债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行 适当范例后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金捏有的现金或到期 日在 1 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所投资的中短期债券是指剩余期限不跳跃三年（含）的债券资产， 主要包括国债、央行单子、金融债、方位政府债、政府支捏机构债券、政府支 捏债券、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行 的次级债、可分离交游可转债的纯债部分等金融器用。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理东说念主在 履行适当范例后，不错调养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据磋议法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书 金投资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督： 债券的比例不低于非现金基金资产的 80%； 其中 AA+级信用债占捏仓信用债的比例为 0-50%，AAA 级信用债占捏仓信用 债的比例为 50%-100%。其中，除短期融资券、超短期融资券之外的信用债采 用债项评级，对于莫得债项评级的上述信用债，信用评级接纳主体评级；短 期融资券、超短期融资券接纳主体评级。本基金对信用债评级的认定参照基 金管理东说念主采纳的评级机构（不含中债资信评估有限办事公司）出具的信用评 级。因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动、信用评级调养等基金 管理东说念主之外的因素致使信用债投资比例不稳当上述章程投资比例的，基金管 理东说念主应当在三个月内调养至稳当前述比例约定； 保捏现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 的证券，不跳跃该证券的 10％，完全按照磋议指数的组成比例进行证券投资 的基金品种不错不受此要求章程的比例限制； 基金资产净值的 10％； 该资产支捏证券限度的 10％； 益东说念主的万般资产支捏证券，不得跳跃其万般资产支捏证券预想限度的 10％； 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书 基金资产净值的 40%，参预世界银行间同行商场进行债券回购的最经久限为 净值的 15%；因证券商场波动、基金限度变动等基金管理东说念主之外的因素致使 基金不稳当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投 资边界保捏一致；   （1）基金在职何交游日日终，捏有的买入国债期货合约价值，不得跳跃 基金资产净值的 15%；   （2）基金在职何交游日日终，捏有的卖出洋债期货合约价值不得跳跃基 金捏有的债券总市值的 30%；   （3）基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 额不得跳跃上一交游日基金资产净值的 30%；基金所捏有的债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，预想（轧差 狡计）应当稳当基金合同对于债券投资比例的磋议约定；   除上述 2、3、11、12 情形之外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金限度变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳当上述章程投 资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调养，但中国证监会章程的 非凡情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 稳当基金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应 当稳当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同 奏效之日起运转。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当范例后，则本基金投资不再受磋议限制。      （三）基金托管东说念主根据磋议法律法例的章程及《基金合同》的约定，对本 托管左券第十五条第（十二）款基金投资回绝行动通过过后监督方式进行监 督。      基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、 现实足下东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联交游的，应当稳当基金的投资主见和投资策略， 遵循基金份额捏有东说念主利益优先原则，驻扎利益结巴，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照商场公说念合理价钱实施。磋议交游必须预先得到基金托管 东说念主的同意，并按法律法例赐与泄露。要紧关联交游应提交基金管理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半 年对关联交游事项进行审查。      法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管 理东说念主履行适当范例后，则本基金投资不再受磋议限制或按照变更后的章程执 行。      （四）基金托管东说念主根据磋议法律法例的章程、《基金合同》及本托管左券 的约定，对基金管理东说念主参与银行间债券商场进行监督。      基金管理东说念主应在基金初度参与银行间债券商场之前向基金托管东说念主提供符 正当律法例及行业范例的、经持重遴荐的、本基金适用的银行间债券商场交 易敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管理东说念主应严格 按照交游敌手名单的边界在银行间债券商场遴荐交游敌手。基金托管东说念主监督 基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单和交游结算方式 进行交游。如基金管理东说念主在基金初度参与银行间债券商场之前未向基金托管 东说念主提供银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，视为基金管理东说念主认同全 商场交游敌手和全部结算方式。基金管理东说念主不错不按期或按期对银行间债券 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交游 敌手进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。如基金管理东说念主根据市 场情况需要临时调养银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向基金 托管东说念主说明原理，并与基金托管东说念主协商处治。   基金管理东说念主负责对交游敌手的资信足下，按银行间债券商场的交游国法 进行交游，基金托管东说念主不承担由此变成的相应法律办事及损失。若未践约的 交游敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主确定的期间前仍未承担背约办事过火他 磋议法律办事的，基金管理东说念主有权向磋议交游敌手追偿，基金托管东说念主应赐与 必要的协助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情 况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约定的交游对 手或交游结算方式进行交游时，基金托管东说念主应实时以书面或以两边认同的其 他方式提醒基金管理东说念主，经提醒后仍未改正时变成基金财产损失的，基金托 管东说念主不承担由此变成的相应损成仇办事。   （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主投资进款银行进行监督   本基金投资银行进款应稳当如下章程：   （1）基金管理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按期对账机制，确保 基金银行进款业务账目及核算简直切、准确。   （2）基金财产投资按期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或虚 拟账户，由基金管理东说念主负责办理，如基金管理东说念主要求预留印鉴中包含基金托 管东说念主章的，则在提前见告基金托管东说念主的情况下，基金托管东说念主至少预留一枚基 金托管东说念主章。本着便于安全扶植和日常监督核查基金财产的原则，进款行应 尽量遴荐杭州银行股份有限公司所在地的分支机构。对于任何的按期进款投 资，基金管理东说念主皆必须和进款机构鉴定按期进款左券，约定两边的权利和义 务，并将已鉴定的按期进款左券看成划款指示附件。该左券中必须有如下明 确要求：本息到期反璧或提前支取的总计款项必须划至托管专户（明确户名、 开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如按期进款左券中未体现前述条 款，基金托管东说念主有权拒却按期进款投资的划款指示。进款证实书投递基金托 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 管东说念主或从基金托管东说念主处支取，原则上要求进款银行或基金管理东说念主授权磋议东说念主 员亲身上门办理。若接纳邮寄等级三方机构传递，基金托管东说念主不承担由此可 能变成的调换、丢失、延误等办事。如进款证实书需在基金托管东说念主处扶植的， 基金托管东说念主仅负责扶植收到的进款证实书但分歧进款证实书简直切性负责。 基金管理东说念主应该在合理的期间内进行按期进款的投资和支取事宜，若基金管 理东说念主提前支取或部分提前支取按期进款，若产孳生差（即本基金财产已计提 的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金 管理东说念主和进款银行两边协商处治，并由基金管理东说念主实时见告基金托管东说念主。为 保证基金财产的安全性，基金管理东说念主应确保进款证实书不得被质押或以任何 方式被典质，并不得用于转让和背书。   （3）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格遵命《基 金法》、《运作办法》等磋议法律法例，以及国度磋议账户管理、利率管理、 支付结算等的各项章程。   （六）基金托管东说念主根据磋议法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金资产净值狡计、万般基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及 收入确定、基金收益分拨、磋议信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运 作违背法律法例、《基金合同》和本托管左券的章程，应实时以电话提醒或书 面教唆等方式通知基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金 托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面通知后应鄙人一办事日前实时核 对并以书面表情给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释 或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述 规按期限内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改 正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应诠释中国证监会。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合 同》和本托管左券对基金业求实施核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基 金管理东说念主应在章程期间内回应并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释 或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、《基金合同》和本托管左券的要求需向 中国证监会报送基金监督诠释的事项，基金管理东说念主应积极配合提供磋议数据 贵寓和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游范例已经奏效的指示违背 法律、行政法例和其他磋议章程，或者违背《基金合同》约定的，应当立即以 书面或以两边认同的其他方式通知基金管理东说念主，由此变成损失的，基金管理 东说念主应照章承担相应办事。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违规行动，有权实时诠释中国 证监会，同期通知基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。基 金管理东说念主无梗直原理，拒却、隔透彻方根据本托管左券章程欺骗监督权，或 采取拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提 出告诫仍不改正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。   （十一）当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大 限制保护基金份额捏有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致， 并辩论管帐师事务所见地后，不错依照法律法例及《基金合同》的约定启用 侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   基金托管东说念主依照磋议法律法例的章程和《基金合同》的约定，对侧袋机制 启用、特定资产处置和信息泄露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间 的具体国法依照磋议法律法例的章程和基金合同的约定实施。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项 包括但不限于基金托管东说念主安全扶植基金财产、开设基金财产的资金账户、证 券账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主狡计的基金资产净值和万般基金份 额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、磋议信息泄露和监督基金投资 运作等行动。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实 行分账管理、未实施或无故延长实施基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投 资信息等违背《基金法》、《基金合同》、本托管左券过火他磋议章程时，应 实时以书面表情通知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应实时核 对并以书面表情给基金管理东说念主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证 在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管理东说念主有权随时对通知县 项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核 查行动，包括但不限于：提交磋议贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的完好意思 性和确切性，在章程期间内回应基金管理东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违规行动，应实时诠释中国证 监会，同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。基金 托管东说念主无梗直原理，拒却、隔透彻方根据本托管左券章程欺骗监督权，或采 取拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主建议 告诫仍不改正的，基金管理东说念主应诠释中国证监会。   四、基金财产的扶植   （一）基金财产扶植的原则 债权不得与基金管理东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产 的债权债务，不得互相抵销；基金管理东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法 律办事，其债权东说念主不得对基金财产欺骗请求冻结、扣押和其他权利。 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 运用、刑事办事、分拨基金的任何财产（基金托管东说念主主动扣收的汇划费除外），非 因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制实施。 托管账户等投资所需账户，基金管理东说念主和基金托管东说念主按照章程开立期货资金 账户。 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，孤苦核算，确保基金 财产的完好意思与孤苦。 有非凡情况两边可另行协商处治。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得 自交运用、刑事办事、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券 登记结算有限办事公司（以下简称“中登公司”）结算数据完成场内交游交收、 基金托管账户开户银行扣收结算费和账户可贵费等用度）。 东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金银行账户 的，基金托管东说念主应实时通知基金管理东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产 变成损失的，基金管理东说念主应负责向磋议当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托 管东说念主应赐与必要的协助与配合，但对此不承担相应办事。 外机构的基金财产过火收益；由于该等机构或该机构会员单元等本托管左券 当事东说念主外第三方的欺骗、果决、错误或歇业等原因给基金财产变成的损失等 不承担办事。不属于基金托管东说念主现实有用足下下的什物证券的损坏、灭失， 基金托管东说念主不承担相应办事。 东说念主托管基金财产。   （二）召募资金的验资 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 记机构开立并管理。 额、基金份额捏有东说念主东说念主数稳当《基金法》、《运作办法》、《基金合同》等有 关章程后，基金管理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的 基金银行账户，同期在章程期间内，聘任稳当《中华东说念主民共和国证券法》章程 的管帐师事务所进行验资，出具验资诠释。出具的验资诠释由参加验资的 2 名 或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 由基金管理东说念主按章程办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分的协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 根据基金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。 托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。基金托管专户不办理通存 通兑，不得透支取现，不得灵通手机银行、电话银行、网上银行专科版。基金 管理东说念主不得在基金托管东说念主柜台办理资金划拨、查询、购买支票等支付结算凭 证。基金管理东说念主不错通过央求灵通本基金银行账户的托管服务平台查询资金 收付的情况。 构的磋议章程。   （四）基金进行银行进款投资的账户开设和管理   基金管理东说念主以基金口头在进款银行的指定营业网点开立进款账户。在上 述账户开立和账户磋议信息变更过程中，基金管理东说念主应提前向基金托管东说念主提 供开户或账户变更所需的磋议贵寓。 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书   （五）基金证券账户与结算备付金账户的开立和管理 东说念主与基金联名的证券账户（账户称呼以现实开立为准）。 金托管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证 券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 产的管理和运用由基金管理东说念主负责。 代表所托管的基金完成与中登公司的一级法东说念主计帐办事，基金管理东说念主应赐与 积极协助。结算备付金、结算保证金、交收价差资金等的收取按照中登公司 的章程实施。 其他投资品种的投资业务，触及磋议账户的开立、使用的，若无磋议章程，则 基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程实施。   （六）债券托管账户的开立和管理   《基金合同》奏效后，基金管理东说念主负责以基金的口头央求并取得参预全 国银行间同行拆借商场的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东说念主根据 中国东说念主民银行、银行间商场登记结算机构的磋议章程，在银行间商场登记结 算机构开立债券托管账户、捏有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银 行间商场债券的结算。基金管理东说念主代表基金鉴定世界银行间债券商场债券回 购主左券。   （七）期货磋议账户的开立和管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照磋议章程开立期货资金账户，在中国 金融期货交游所获取交游编码。期货资金账户称呼及交游编码对应称呼应按 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 照磋议章程设立。   基金托管东说念主已取得期货保证金存管银行经验，基金管理东说念主授权基金托管 东说念主持理磋议银期转账业务。   （八）其他账户的开立和管理 金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及磋议账户的开设和使 用，由基金管理东说念主协助基金托管东说念主根据磋议法律法例的章程和《基金合同》 的约定，开立磋议账户。该账户按磋议国法使用并管理。 办理。   （九）基金财产投资的磋议有价凭证等的扶植   基金财产投资的磋议什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金 托管东说念主存放于基金托管东说念主的扶植库，也可存入中央国债登记结算有限办事公 司、银行间商场计帐所股份有限公司、中登公司上海分公司/深圳分公司或票 据营业中心的代扶植库，扶植凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券、银行按期 进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理东说念主和基金托管东说念主两边约定 办理。属于基金托管东说念主现实有用足下下的什物证券、银行按期进款证实书等， 在基金托管东说念主扶植期间发生损坏、灭失的，由此产生的办事应由基金托管东说念主 承担。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构现实有用足下的资产不承担扶植 办事。   （十）与基金财产磋议的要紧合同的扶植   与基金财产磋议的要紧合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主 代表基金签署的、与基金财产磋议的要紧合同的原件分别由基金管理东说念主、基 金托管东说念主扶植。除本托管左券另有章程外，基金管理东说念主代表本基金签署的与 基金财产磋议的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息泄露协 财通安益中短债债券型证券投资基金                更新招募说明书 议及基金投资业务中产生的要紧合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各捏有一份原本的原件。基金管理东说念主应在要紧合同签署后实时传 真给基金托管东说念主，并在 30 个办事日内将原本投递基金托管东说念主处。要紧合同的 扶植期限不低于法律法例或监管机关章程的期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖 公章或授权业务章的合同复印件或传真件并保证其确切性过火与原件的完全 一致性，未经两边协商一致，合同原件原则上不得振荡。   五、基金资产净值及基金份额净值的狡计与复核   （一）基金资产净值的狡计、复核与完成的期间及范例 用收取方式的不同，本基金万般基金份额将分别狡计基金份额净值。万般基 金份额净值是按照每个办事日闭市后，万般基金资产净值除以当日该类基金 份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管 理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度另有章程的， 从其章程。   基金管理东说念主于每个办事日狡计基金资产净值及万般基金份额净值，并按 章程公告。 规或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估 值后，将万般基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主 复核无误后，由基金管理东说念主按章程对外公布。   （二）基金资产估值方法和非凡情形的处理   基金所领有的债券、国债期货合约、银行进款本息、应收款项、资产支捏 证券、其它投资等资产及欠债。 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书      （1）交游所上市交游的固定收益品种的估值 章程的除外），及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值， 具体估值机构由基金管理东说念主与基金托管东说念主另行协商约定。 价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。 交游所上市的资产支捏证券，接纳估值时间确定公允价值，在估值时间难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 时间确定公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估 值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （3）对世界银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估 值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未 欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在显豁相反，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 （4）消灭债券同期在两个或两个以上商场交游的，按债券所处的商场分别估 值。      （5）基金投资的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值 当日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交 易日结算价估值。      （6）捏有的银行按期进款或通知进款以本金列示，按相应利率逐日计提 财通安益中短债债券型证券投资基金            更新招募说明书 利息。   （7）其他资产按法律法例或监管机构磋议章程进行估值。   （8）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅反馈其公允价值的， 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价 格估值。   （9）当本基金万般基金份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主可 以接纳舞动订价机制，以确保基金估值的公说念性。   （10）磋议法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事 项，按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 范例及磋议法律法例的章程或者未能充分可贵基金份额捏有东说念主利益时，应立 即通知对方，共同查明原因，两边协商处治。   根据磋议法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管 理东说念主承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金 磋议的管帐问题，如经磋议各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致 的见地，按照基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所造 成的错误不看成基金资产估值造作处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券/期货交游所、登记结算公司、第三 方估值机构及进款银行等级三方机构发送的数据造作、遗漏，或国度管帐政 策变更、商场国法变更等非基金管理东说念主与基金托管东说念主原因，基金管理东说念主和基 金托管东说念主天然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，然而未能发现该 造作的，由此变成的基金资产估值造作，基金管理东说念主和基金托管东说念主罢黜抵偿 办事。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的措施缓慢或排斥由此 变成的影响。   （三）估值造作的处理 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产 估值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值造作时，视为该类基金份额净值造作。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的差错变成估值造作，导致其他当事东说念主遭受损失的， 差错的办事东说念主应当对由于该估值造作遭受损不当事东说念主（“受损方”）的告成损失 按下述“估值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值造作办事方应 实时协作各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作办事 方承担；由于估值造作办事方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主变成 损失的，由估值造作办事方对告成损失承担抵偿办事；若估值造作办事方已 经积极协作，况兼有协助义务确当事东说念主有实足的期间进行更正而未更正，则 其应当承担相应抵偿办事。估值造作办事方应酬更正的情况向磋议当事东说念主进 行证据，确保估值造作已得到更正。   （2）估值造作的办事方对磋议当事东说念主的告成损失负责，分歧波折损失负 责，况兼仅对估值造作的磋议告成当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值造作而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值造作办事方仍应酬估值造作负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不 返还或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 造作办事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对得回不 当得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东说念主 已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得回的抵偿额 加上已经得回的欠妥得利返还的总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 造作办事方。      （4）估值造作调养接纳尽量收复至假定未发生估值造作的正确情形的方 式。      估值造作被发现后，磋议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：      （1）查明估值造作发生的原因，列明总计确当事东说念主，并根据估值造作发 生的原因确定估值造作的办事方；      （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作变成的损 失进行评估；      （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的办事方进 行更正和抵偿损失；      （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由 基金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向磋议当事东说念主进行证据。      （1）任一类基金份额净值狡计出现造作时，基金管理东说念主应当立即赐与纠 正，通报基金托管东说念主，并采取合理的措施防患损失进一步扩大。      （2）造作偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果 行业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏 有东说念主利益的原则进行协商。      （四）暂停估值的情形 停营业时； 时； 财通安益中短债债券型证券投资基金             更新招募说明书 协商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度磋议部门章程的管帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐诠释。基金管理东说念主、 基金托管东说念主分别独迅速确立、记录和扶植本基金的全套账册。若基金管理东说念主 和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。 若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的狡计和公 告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与诠释的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。 查对不符时，应实时通知基金管理东说念主共同查出原因，进行调养，直至两边数 据完全一致。   （1）报表的编制   基金管理东说念主应当在每月终局后 5 个办事日内完成月度报表的编制；在季 度终局之日起 15 个办事日内完成基金季度诠释的编制；在上半年终局之日起 两个月内完成基金中期诠释的编制；在每年终局之日起三个月内完成基金年 度诠释的编制。基金年度诠释中的财务管帐诠释应当经过稳当《中华东说念主民共 和国证券法》章程的管帐师事务所审计。《基金合同》奏效不及两个月的，基 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书 金管理东说念主不错不编制当期季度诠释、中期诠释或者年度诠释。      （2）报表的复核      基金管理东说念主应实时完成报表编制，将磋议报表提供基金托管东说念主复核；基 金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托 管东说念主应共同查明原因，进行调养，调养以国度磋议章程为准。      基金管理东说念主应留足充分的期间，便于基金托管东说念主复核磋议报表及诠释。      （八）基金管理东说念主应在编制季度诠释、中期诠释或者年度诠释之前实时 向基金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。      六、基金份额捏有东说念主名册的登记与扶植      基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份 额。基金份额捏有东说念主名册由登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和扶植，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应分别扶植基金份额捏有东说念主名册，保存期限不低于法 律法例或监管机关章程的期限。如弗成妥善扶植，则按磋议法例承担办事。      在基金托管东说念主要求或编制中期诠释和年度诠释前，基金管理东说念主应将磋议 贵寓送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其确切性、准确性 和完好意思性。基金托管东说念主不得将所扶植的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应遵命阴私义务，法律法例或监管部门另有章程的除 外。      七、争议处治方式      本托管左券产生或与之磋议的争议，两边当事东说念主应通过友好协商处治， 如经友好协商弗成处治的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲 裁委员会，仲裁地点为上海市，根据该会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲 裁裁决是终局的，对两边当事东说念主均有收敛力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁 用度由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自 连续赤诚、奋勉、尽责地履行基金合同和本托管左券章程的义务，可贵基金 财通安益中短债债券型证券投资基金               更新招募说明书 份额捏有东说念主的正当权益。      本托管左券受中国法律（为本托管左券之目的，在此不包括香港特别行 政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）统治并从其解释。      八、托管左券的修改与隔绝      （一）托管左券的变更范例      本托管左券两边当事东说念主经籍面协商一致，不错对左券进行修改。修改后 的新左券，其内容不得与《基金合同》的章程有任何结巴。基金托管左券的变 更须报中国证监会备案。      （二）基金托管左券隔绝出现的情形 产； 理权；      （三）基金财产的计帐      （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》隔绝事由之日起30个办事 日内成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证 监会的监督下进行基金计帐。      （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基 金托管东说念主、稳当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国 证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。      （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的扶植、 清理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （1）基金合同隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对清 算诠释出具法律见地书；   （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 制而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总计合理 用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除 基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按在基金合同隔绝事 由发生时万般基金份额资产净值的比例确定剩余财产在万般基金份额中的分 配比例，并在万般基金份额可分拨的剩余财产边界内按万般别基金份额的基 金份额捏有东说念主捏有的该类基金份额比例进行分拨。消灭类别的基金份额捏有 东说念主对基金财产计帐后剩余资产具有同等的分拨权。   计帐过程中的磋议要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经稳当《中 华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意 见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报 中国证监会备案后5个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐 小组应当将计帐诠释登载在章程网站上，并将计帐诠释教唆性公告登载在规 定报刊上。 财通安益中短债债券型证券投资基金           更新招募说明书   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东说念主保存不低于法律法门径程的 最低期限。 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书           二十二、对基金份额捏有东说念主的服务   对基金份额捏有东说念主的服务主要由基金管理东说念主及销售机构提供，以下是基金 管理东说念主提供的主要服务内容。基金管理东说念主根据基金份额捏有东说念主的需要和商场 的变化，有权在稳当法律法例的前提下，增多和修改磋议服务名堂。如因系 统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金管理东说念主不承担 任何办事。   （一）捏有东说念主注册登记服务   基金管理东说念主自行或寄托登记机构为基金份额捏有东说念主提供登记服务。基金管 理东说念主将敦促基金登记机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、及 时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管； 基金调治和非交游过户；基金份额捏有东说念主名册的管理；权益分拨时红利的登 记派发；基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等服务。   （二）捏有东说念主通知服务及对账单服务 订制手机短信对账单的基金份额捏有东说念主，本基金管理东说念主将每月向账单期内有 份额余额的基金份额捏有东说念主发送，便捷基金份额捏有东说念主快速得回账户信息。 对于订制电子对账单的基金份额捏有东说念主，本基金管理东说念主将每月或每年通过E- MAIL向账单期内有交游或期末多余额的基金份额捏有东说念主发奉上个月或年度 基金交游对账单，以便捷基金份额捏有东说念主快速得回交游信息，电子邮件地址 及手机号码概略的、微信未绑定或取消关心的除外。 但连续为有需求的基金份额捏有东说念主提供纸质账单服务，基金份额捏有东说念主可通 过客户服务热线电话（400-820-9888）订制纸质账单。 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （三）在线服务   通过基金管理东说念主网站（www.ctfund.com）或微信公众号（可搜索“财通基 金微管家”或“ctfund88”），投资东说念主可得回如下服务：   机构投资者通过基金管理东说念主网站，个东说念主投资者通过基金管理东说念主网站或微信 公众号，可享有基金交游查询、账户查询和磋议基金信息查询等服务。   个东说念主投资者可通过基金管理东说念主网站或微信公众号办理开户、认购/申购、 赎回及信息查询等业务。磋议基金管理东说念主电子直销具体国法请参见基金管理 东说念主网站磋议公告和业务国法。   基金份额捏有东说念主不错利用基金管理东说念主网站等获取基金和基金管理东说念主照章 泄露的万般信息，包括基金的法律文献、基金公告、按期诠释和基金管理东说念主 最新动态等万般贵寓。   （四）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供24小时自动语音查询服务及在线智能客服。基金份额捏 有东说念主可进行基金账户余额、申购与赎回交游情况查询与基金居品等信息的查 询。   客户服务中心提供每周五天，每天不少于8小时的东说念主工辩论服务。基金份 额捏有东说念主可通过客服热线电话（400-820-9888）及在线东说念主工客服享受业务辩论、 信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址贵寓修改等专项服务。   （五）投资者投诉受理服务   基金份额捏有东说念主不错通过各销售机构网点或基金管理东说念主客服热线电话、信 函及电子邮件等表情对基金管理东说念主或销售网点所提供的服务进行投诉。   客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉是主要投诉受理渠说念，现场 财通安益中短债债券型证券投资基金                        更新招募说明书 投诉和见地簿投诉是补充投诉渠说念，由各销售机构和基金管理东说念主分别管理。  基金管理东说念主客服热线电话：400-820-9888；客服邮箱：service@ctfund.com。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请通过上述 方式实时磋议基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面统一册招募说 明书，并同意全部内容。 财通安益中短债债券型证券投资基金                    更新招募说明书                二十三、其他应泄露事项   以下信息泄露事项已通过中国证监会章程前言以及基金管理东说念主的公司网 站（www.ctfund.com）进行公开泄露。 金 2024 年端午节前暂停申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 金销售有限公司办理旗下基金磋议业务的公告》； 止代理销售财通基金管理有限公司旗下基金的公告》； 新招募说明书（2024 年 06 月 29 日公告）》； 金居品贵寓概要更新（2024 年 06 月 29 日公告）》； 分基金在交通银行股份有限公司的按期定额投资业务开始金额的公告》； 年第 2 季度诠释》； 金限制大额申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 源达信基金销售有限公司办理旗下基金磋议业务的公告》； 券投资基金 2024 年风险评价结果的公告》； 券投资辩论股份有限公司办理旗下基金磋议业务的公告》； 财通安益中短债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 分基金在京东肯特瑞基金销售有限公司的最低申购金额、最低追加申购金额、 最低赎回份额、最低捏有份额限制的公告》； 金 2024 年国庆节前暂停申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 付基金销售有限公司办理旗下基金磋议业务的公告》； 点基金销售有限公司办理旗下基金磋议业务的公告》； 鲲基金销售有限公司办理旗下基金磋议业务的公告》； 险代理有限公司办理旗下基金磋议业务的公告》； 售财通基金管理有限公司旗下基金的公告》； 金收复大额申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 金 2025 年春节前暂停申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 金暂停大额申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 财通安益中短债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 过证券公司证券交游及佣金支付情况（2024 年度）》； 金 2025 年晴明节前暂停申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 金 2025 年工作节前暂停申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 金 2025 年端午节前暂停申购、按期定额投资及调治转入业务的公告》； 止代理销售财通基金管理有限公司旗下基金的公告》。 财通安益中短债债券型证券投资基金                 更新招募说明书          二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主的住所、基金销售机 构处，投资者可在营业期间免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合 理期间内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所得回的文献过火 复印件，基金管理东说念主和基金托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错告成登录基金管理东说念主的网站（www.ctfund.com）查阅和下载 招募说明书。 财通安益中短债债券型证券投资基金              更新招募说明书               二十五、备查文献   （二）存放地点   备查文献存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主的办公形势。   （三）查阅方式   投资者可到基金管理东说念主和基金托管东说念主的办公形势、营业形势及网站免费 查阅备查文献。                          财通基金管理有限公司                          二〇二五年七月十二日

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